Дроппинг по-русски: новые уголовные риски

Дмитрий Александрович, с 5 июля вступили в силу поправки в Уголовный кодекс РФ. Что изменилось и кого это коснется в первую очередь?

С 5 июля 2025 года вступил в силу Федеральный закон №176-ФЗ, который внес изменения в статью 187 Уголовного кодекса РФ. Закон направлен против так называемых дропперов — физических лиц, которые передают свои банковские карты или используют их в схемах по обналичиванию и отмыванию денег. Если раньше подобные действия часто оставались безнаказанными или квалифицировались как административные, то теперь — это полноценное уголовное преступление.

Кто такие дропперы и почему законодатели решили заняться именно ими?

Термин «дроппер» (от англ. to drop — «бросать») означает подставное лицо — физическое или юридическое, участвующее в схемах незаконного вывода денег. Дропперы не организаторы преступления, а посредники. Их роль — участие в процессе отмывания денег. Это может выражаться в передаче своей банковской карты третьим лицам, проведении фиктивных переводов между счетами, обналичивании средств через банкоматы или предоставлении доступа к онлайн-банку.

Какое наказание предусмотрено за дропперство?

Закон теперь четко регламентирует ответственность. За передачу карты или иного средства платежа — штраф от 100 до 300 тысяч рублей, либо лишение свободы до трех лет. Если гражданин выполняет незаконные операции по указанию других лиц — предусмотрен штраф до 300 тысяч рублей или исправительные работы. А за покупку карты с целью передачи ее мошенникам наказание ужесточено — штраф до 1 миллиона рублей и лишение свободы до шести лет.

Есть ли послабления для тех, кто впервые попал в такую ситуацию?

Да, законодатель предусмотрел освобождение от уголовной ответственности для дропперов, которые впервые совершили преступление, добровольно сообщили о передаче карты и помогли раскрытию схемы. Если речь идет о несовершеннолетних, ответственность ложится на родителей или законных представителей в административном порядке.

Помимо дропперов, закон затронул и тему фиктивных индивидуальных предпринимателей?

Одновременно вступил в силу Федеральный закон №172-ФЗ, который усиливает ответственность по статьям 173.1 и 173.2 УК РФ. Теперь уголовная ответственность предусмотрена за фиктивную регистрацию физического лица в качестве ИП, если регистрация осуществляется для прикрытия незаконной деятельности.

Какие санкции предусмотрены для таких случаев?

За фиктивную регистрацию ИП — до пяти лет лишения свободы. За предоставление паспорта, доверенности или других данных для регистрации подставного лица — штраф до 500 тысяч рублей, обязательные работы до 240 часов, либо исправительные работы до двух лет. Если же лицо использует чужие документы или персональные данные, наказание может достигать трех лет лишения свободы и штрафа до 500 тысяч рублей.

Предусмотрены ли случаи, когда можно избежать уголовного наказания?

Если человек стал «подставным ИП» впервые и активно помог следствию, он может быть освобожден от уголовной ответственности. Но если будет доказано, что он знал о незаконных целях — например, о выводе похищенных средств — тогда применяются более тяжкие статьи, такие как 159 (мошенничество) и 174 (отмывание денег) УК РФ.

Как вы оцениваете значение этих изменений?

Принятые законы направлены на борьбу с обналичкой, уклонением от налогов и фиктивным бизнесом. Теперь фраза «я не знал» не будет иметь юридического веса. Если гражданин передал карту, снял деньги для третьих лиц или зарегистрировал ИП на себя без понимания сути — он рискует попасть в серьезную уголовную историю, где наказание может достигать 10 лет лишения свободы и последующих гражданских исков.

Означает ли это, что закон теперь коснется даже обычных людей, не связанных с криминалом?

Если гражданин использует свои карты и ИП по назначению — для личных или законных целей — рисков для него нет. Но те, кто пытается заработать на «серых» схемах, фактически переходят в разряд самозанятых с повышенным вниманием со стороны государства. Не исключено, что со временем эти нормы будут распространены и на такую категорию граждан.

Итог

Принятые законы — это сигнал обществу о том, что финансовая безответственность и участие в серых схемах больше не останутся безнаказанными. Нужно понимать, что даже разовая «помощь» в переводе денег может привести к уголовной ответственности.