Время для трансформации? Как управлять ликвидностью в эпоху перемен

В 2026 году бизнес продолжает жить в условиях острой рыночной турбулентности.  Сжимающаяся маржа, непрекращающиеся регуляторные изменения, давление на скорость решений — все это ежедневно влияет на устойчивость компаний, возможность сохранить конкурентоспособность. В этом контексте цифровизация управления ликвидностью выходит на первый план как инструмент, способный помочь не только справиться с текущими вызовами, но и создать прочную основу для дальнейшего расширения бизнеса. 

Чем автоматизация помогает бизнесу в части управления финансами?

В первую очередь, автоматизированные системы обеспечивают полную видимость притоков и оттоков средств из разных источников, это позволяет финансовым службам мгновенно реагировать на изменения и оптимизировать распределение ресурсов.

Во-вторых, цифровизация помогает точно прогнозировать ликвидность, помогая избежать кассовых разрывов даже в условиях волатильности.

Немаловажный третий фактор — снижение рисков и затрат. Автоматизация минимизирует ручные ошибки, ускоряет сверку и платежи, а также интегрируется с ERP-системами, что сокращает операционные расходы и повышает общую финансовую устойчивость бизнеса.

Как в Lindaily пришли к системе, которая «работает на вас»?

Нашу систему автоматизации можно сравнить с хорошо отлаженным конвейером, где каждый элемент выполняет свою четкую задачу, а данные беспрепятственно передаются от одного звена к другому. 

Как выглядит архитектура этого решения?

Она состоит из трех ключевых модулей:

• Электронный документооборот (ЭДО) — мы используем СБИС, который значительно доработали под себя. Упор — на контроль экономики: мы стремимся работать по постоплате как с клиентами, так и с поставщиками. Согласование платежей происходит на этапе поступления документов в систему, а не после оказания услуг.
• ERP-система — в нее автоматически загружаются банковские выписки. Здесь же формируются списки платежей из ЭДО, которые затем отправляются в банк через DirectBank.
• EPM-система (Optimacros) — low-code платформа, где бизнес планирует по своим центрам ответственности и статьям. Данные трансформируются в план ДДС. Система построена на многомерных кубах, что позволяет проводить сценарное моделирование, сравнивать версии и строить дашборды.

Вместо хаоса заявок и бесконечных реестров, мы сделали ставку на горизонт в 16 месяцев. Основой стал ежемесячно пересматриваемый прогноз, требующий сильной бюджетной дисциплины и стабильности бизнеса, позволяющей прогнозировать поступления. 

Что стало основой для такого точного и долгосрочного прогнозирования?

В основе нашей системы лежит принцип единого источника правды — управленческие планы по P&L (включая OpEx) и отдельный план по CapEx. Все руководители вносят данные в систему, после чего они проходят многоступенчатое обсуждение в рамках Lindaily Management Model — от личных встреч до общенациональных совещаний. Все прозрачно и сосредоточено в одном месте.

На основе этих данных автоматически формируется прогноз ДДС, учитывающий:

• стандартные условия договоров;
• статистические данные;
• по инвестициям — конкретные графики платежей, которые ответственные вносят вместе со сроками ввода в эксплуатацию.

В результате мы получаем не только 16-месячный управленческий P&L и план по CapEx, но и 16-месячный скользящий прогноз ДДС со всеми допущениями по статьям.
Как вы структурировали сам процесс прогнозирования денежного потока?

Мы выделили три ключевых контура: 

1. O2CASH. Управление входящими потоками. Для анализа входящих потоков от клиентов мы используем статистику оборачиваемости дебиторской задолженности (наш ключевой KPI) и применяем ее для перевода выручки в поступления. Система позволяет как экстраполировать текущий тренд, так и моделировать улучшение показателя. Это как возможность заглянуть в будущее и принять меры уже сегодня.
2. Операционные расходы. Точность и контроль. Учитываются фиксированные даты выплат (зарплаты, доставка), что позволяет с высокой точностью прогнозировать отток денежных средств.
3. Инвестиции (CapEx). Прямой метод планирования. Руководители вносят в специальные формы объекты, сроки и графики платежей, которые мгновенно интегрируются в общий прогноз.

Каждое подразделение предоставляет свой экономический план на 16 месяцев. И на его основе автоматически рассчитывается кэшфлоу, проводится план-фактный анализ. Руководители всех уровней участвуют во встречах, где в единой системе видят полную картину — без Excel и разночтений.

Здесь важно,  чтобы роли были четко распределены, а дисциплина — высокой. Бизнес-владельцы бюджетов отвечают за ведение и утверждение планов, анализ результатов на дашбордах. Финансовая функция обеспечивает поддержку системы, контролирует ликвидность, минимальные остатки и планирует внешнее финансирование при необходимости.

Как проходило внедрение?

Сначала мы протестировали все условия и создали прототипы дашбордов в Excel. Затем в сотрудничестве с интегратором перенесли модель в Optimacros, некоторое время работая параллельно в обеих системах. Полный отказ от Excel стал следующим логичным шагом. Сейчас мы внедряем BI-систему, чтобы предоставлять данные с гибкими правами доступа, без ограничений EPM-модели.

Каков главный практический результат?

Главный эффект от внедрения — теперь мы заранее видим кассовые разрывы. В эпоху дорогого финансирования это особенно ценно, позволяя компании эффективно использовать собственный капитал и избегать неожиданных кассовых провалов. Мы научились оптимизировать остатки, не храня излишков в ликвидной форме, а размещая их с максимальной пользой.

Укрепилась бюджетная дисциплина, напрямую влияющая на реализацию новых инициатив — ведь при плохом планировании средств на инновации может просто не хватить. 

Пройдя путь от разрозненных ручных реестров к полностью автоматизированному бюджетному контуру, платежному календарю и интегрированному прогнозированию, Lindaily не просто оптимизировала управление ликвидностью. Мы добились прозрачности, точности и предсказуемости, которые помогают нам сохранять уверенность в любых рыночных переменах.