Что такое миксер криптовалют и почему с ним лучше не контактировать

Криптовалюта изначально создавалась под эгидой децентрализации и псевдоанонимности. Однако со временем стало ясно, что для притока капитала придется все же кое-где от псевдоанонимности отказаться.

В надежде найти общий язык с регуляторами, некоторые блокчейны даже избавились от своих изначальных принципов на уровне кода. Однако отдельные блокчейн-энтузиасты все равно продолжают придерживаться тренда полной анонимности. На фоне запроса таких решений и появились такие программы как «миксеры криптовалют».

Миксеры в мире блокчейна это такая автономная (но не всегда) программа, которая позволяет обеспечить анонимность при проведении криптовалютных транзакций. Суть миксеров заключается в том, что они смешивают криптовалюту, чтобы затруднить идентификацию отправителя и получателя финансовой операции.

Несмотря на то, что на первый взгляд использование миксеров криптовалют может казаться привлекательным, на самом деле это плохая идея контактировать с ними по ряду причин.

Во-первых, взаимодействие с миксерами криптовалют может привести к серьезным правовым последствиям. Поскольку эти сервисы направлены на сокрытие финансовых переводов, их использование может считаться незаконным во многих странах.

• В США, к слову, есть громкий прецедент по поводу введения санкций против миксера Tornado Cash. По сути это первый в истории случай, когда против программы ввели санкции. По итогу ограничений сайт миксера закрыли, однако сама программа продолжает бесперебойно работать на блокчейне и по сей день.

Во-вторых, использование миксеров криптовалют может подвергнуть пользователей риску мошенничества и потери денежных средств. Далеко не все миксеры, которые позиционируют себя автономными сервисами, являются по факту таковыми. 

Поскольку централизованные сервисы часто работают на основе доверия, есть вероятность того, что операторы миксеров могут попросту украсть деньги своих клиентов.

Использование миксеров также вредит «чистоте» криптовалютного адреса. За последние годы многие страны существенно усилили борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, сфокусировав внимание и на миксерах. В этом контексте криптовалютные биржи и централизованные площадки по хранению криптовалют стали пристальнее следить за своими клиентами. Поэтому если в истории транзакций у адреса окажется «грязный» контрагент, есть высокий риск блокировки средств.

• Недостаточно просто не контактировать с миксером. Довольно показателен случай, когда неизвестный решил пошутить над любителями криптовалют, разослав им «грязный» ether (ETH) через подсанкционный миксер.
  
  Децентрализованные биржи оказались не готовы к такому повороту. Площадка dYdX, например, на автоматическом режиме сразу забанила аккаунты, на которых оказались активы, связанные с Tornado Cash.

Таким образом, контактирование с миксерами криптовалют является крайне сомнительной идеей. Однако просто избегать контакта с ними недостаточно. 

В идеале нужно всегда быть уверенным в «чистоте» своих активов, чтобы криптовалютный счет не заблокировали из-за неожиданной входящей транзакции. 

Есть ряд сервисов, например BitOK, которые в автоматическом режиме проверяют все транзакции на соответствие AML-комплаенсу. Такие сервисы подходят не только частным инвесторам, но и бизнесу, который хочет уберечь своих клиентов от непредвиденных инцидентов.