КоинКит запустил мониторинг изменений рисков

AML-платформа КоинКит выпустила новую функцию — мониторинг изменений риск-профиля криптовалютных адресов в режиме реального времени. Инструмент позволяет отслеживать состояние адреса непрерывно, фиксируя изменения даже в отсутствие новых транзакций со стороны пользователя.

Основная проблема, которую решает функция: риск-профиль адреса может измениться вследствие ретроспективной разметки — когда один из контрагентов в транзакционной цепочке впоследствии попадает под санкции или получает иную рисковую классификацию. В таких случаях риск распространяется на связанные адреса без каких-либо действий со стороны их владельца. До момента уведомления компания могла не знать об изменении.

Мониторинг изменений работает следующим образом: пользователь задает пороговое значение — от 0,01% по любому типу риска — и получает уведомление в момент, когда изменение достигает установленного порога. Поддерживается настройка нескольких профилей под разные адреса с индивидуальными порогами. Уведомления доступны в личном кабинете и в Telegram; в ближайшее время будут добавлены уведомления по API.

В КоинКит подчеркивают, что функция ориентирована прежде всего на бизнес, для которого непрерывный контроль адресов контрагентов является частью AML-процедур: компания получает информацию об изменении риска до того, как оно успевает негативно повлиять на дальнейшую работу.