Как компания СИЗ выстроила систему управления рисками в период кризиса
Компания на рынке СИЗ столкнулась с ростом дебиторской задолженности, сезонными провалами и регуляторными рисками. В кейсе показано решение этих проблем
Задача состояла в построении комплексной системы управления рисками, способной защитить бизнес от наиболее вероятных и критичных угроз в условиях экономической нестабильности.
Причина — рыночные тренды и внутренние данные указывали на растущую уязвимость компании перед тремя вызовами: хронической нехваткой оборотных средств из-за дебиторской задолженности, значительными финансовыми потерями из-за сезонных просадок спроса и потенциальными многомиллионными убытками из-за ужесточения регуляторного контроля и проблем с сертификацией. Без системного подхода эти риски угрожали операционной деятельности и финансовой стабильности.
Торгово-производственная компания средств индивидуальной защиты столкнулась с комплексом взаимосвязанных рисков, которые в период экономической турбулентности начали стремительно материализовываться. Первая и самая болезненная проблема — критический рост дебиторской задолженности. Работа с крупными промышленными и государственными заказчиками на условиях отсрочки платежа привела к хроническому недостатку оборотных средств, ставя под угрозу закупки новой продукции и выполнение обязательств перед поставщиками и сотрудниками.
Вторая проблема — выраженная сезонность спроса. Пиковые нагрузки весной и осенью сменялись глубоким летним спадом, что вызывало неравномерную загрузку логистики и складов, создавало кассовые разрывы и оказывало давление на рентабельность в «низкий» сезон.
Третья угроза носила внешний, но не менее опасный характер — усиление регуляторного давления. Риски ужесточения требований по сертификации (ТР ТС 019/2011), проверок Росаккредитации, изъятия продукции и получения крупных штрафов из-за нелегитимных сертификатов партнеров требовали превентивного решения.
Был запущен проектный офис по управлению рисками, который разработал и последовательно внедрил три блока решений.
1. Финансовая безопасность и контроль дебиторки:
внедрена жесткая кредитная политика. Для новых и ненадежных контрагентов введено правило обязательной частичной предоплаты. Все договоры были унифицированы и дополнены четкими условиями о сроках оплаты, размерах пеней, механизме приостановки поставок при просрочке. Параллельно запущена программа диверсификации клиентской базы с акцентом на средний бизнес с более коротким циклом оплаты.
2. Управление сезонностью:
на основе анализа истории продаж за 5 лет была построена точная модель спроса. Это позволило оптимизировать складские запасы и логистику, а также сформировать финансовый резерв в высокий сезон для покрытия издержек в период спада. Стратегия продаж была переориентирована на диверсификацию: усилено продвижение «внесезонных» СИЗ (для медицины, пищепрома, нефтегаза) и начат поиск клиентов в отраслях с инверсной сезонностью.
3. Регуляторный щит:
проведен аудит всех цепочек поставок и сертификатов соответствия. Сформирован реестр проверенных и аккредитованных сертификационных центров, сотрудничество с которыми стало обязательным. Для всех новых партнеров и серий продукции внедрена процедура обязательного внутреннего входного контроля качества и проверки легитимности сопроводительной документации.
Результатом работ стало:
Снижение уровня дебиторской задолженности на 45% в течение 9 месяцев за счет новой кредитной политики и диверсификации клиентов.
Сглаживание сезонных колебаний выручки: разрыв между высоким и низким сезоном сократился с 60% до 25%.
Полное отсутствие претензий, штрафов и изъятий продукции со стороны контролирующих органов на протяжении 2 лет после внедрения системы.
Повышение финансовой предсказуемости и формирование стабилизационного фонда, позволившего компании уверенно проходить периоды рыночной нестабильности.
Из чего делаем вывод, что системное упреждающее управление ключевыми рисками, а не реактивное «тушение пожаров», является критическим фактором устойчивости в турбулентной среде. Интеграция финансовых, операционных и юридических инструментов в единую стратегию позволяет не только нивелировать угрозы, но и создать долгосрочное конкурентное преимущество за счет повышенной надежности и предсказуемости бизнеса.
Интересное:
Новости отрасли:
Все новости:
Публикация компании