Как Контур.Комплаенс улучшает возможности сервиса

Российские компании, которые работают с международной торговлей, логистикой и финансовыми операциями, столкнулись с растущими требованиями к комплаенсу. 

Напомним, что комплаенс — это набор правил и процедур, которые компания должна соблюдать, чтобы не нарушить законодательство. В России этот вопрос регулируется законом 115-ФЗ о финансовом мониторинге. Он требует, чтобы компании проверяли своих клиентов и контрагентов, не входят ли они в санкционные списки и не связаны ли с преступлениями. 

За последний год законодательство и санкционные ограничения изменились так кардинально, что старых инструментов для проверки контрагентов и товаров стало недостаточно. Сервис Контур.Комплаенс оперативно реагировал на эти изменения и добавил целый ряд новых функций, которые помогают компаниям управлять рисками более эффективно.

Контур.Комплаенс — это специализированный сервис для проверки контрагентов, клиентов и товаров на соответствие требованиям закона 115-ФЗ о финансовом мониторинге, а также проверки на наличие санкционных рисков. Сервис работает как единая платформа, где компания может провести полную проверку потенциального партнера всего за несколько секунд. Вместо того чтобы искать информацию в разных базах данных, все данные собраны в одном месте и постоянно обновляются.

Проверка морских судов по санкциям

Одно из самых значительных обновлений Контур.Комплаенс в 2025 году — добавление проверки морских судов по санкционному списку Канады SEMA (Special Economic Measures Act). Это изменение особенно важно для компаний, которые работают в логистике, судоходстве и международной торговле.

Канада внесла в свой санкционный перечень более 300 морских судов. Если российская компания использует услуги судоходной компании, которая владеет или управляет одним из этих судов, это может привести к серьезным проблемам. Грузы могут быть заблокированы в портах, сделки отменены, а компания понесет значительные убытки. Раньше проверка морских судов была затруднена, так как нужно было вручную искать информацию в разных источниках и анализировать названия судов.

Теперь в Контур.Комплаенсе появилась автоматическая проверка по списку SEMA. Компания вводит название судна, флаг регистрации и номер уникального идентификатора судна (IMO). Система мгновенно проверяет, входит ли это судно в канадский санкционный список. Результат выводится в виде четкого отчета: либо судно находится в списке санкций, либо нет.

Это обновление позволило компаниям, которые работают с морскими перевозками, избежать рисков еще на этапе подписания контракта. Вместо того чтобы обнаружить проблему в момент, когда груз уже загружен на судно и находится в пути, компания может проверить судно заранее и выбрать безопасный вариант доставки.

Проверка воздушных судов

Расширение санкционных ограничений коснулось не только морского транспорта. Теперь под ограничения подпадают и воздушные суда. Авиакомпании, которые используют зарубежные самолеты, и компании, которые заказывают авиадоставку, должны убедиться, что самолет или вертолет не находится в санкционном списке.

В Контур.Комплаенсе добавилась функция проверки воздушных судов. Компания может ввести номер борта, модель самолета или другие идентификационные данные, и сервис проверит, есть ли это судно в санкционных списках. Это дополнение особенно важно для логистических компаний, которые используют авиадоставку, и для авиакомпаний, которые работают с лизингом самолетов.

Добавление проверки воздушных судов показало, что Контур.Комплаенс не стоит на месте. Сервис отслеживает появление новых санкционных ограничений и быстро добавляет соответствующие функции. Это помогает компаниям вовремя узнавать о сложившейся ситуации и не пропустить новые требования.

Обновление проверки паспортов

Закон 115-ФЗ о финансовом мониторинге требует от компаний проводить идентификацию клиентов. Раньше это означало просто проверку номера паспорта. Но мошенники и криминальные организации научились использовать поддельные или украденные паспорта, и простая проверка по номеру стала недостаточной.

Контур.Комплаенс обновил функцию проверки паспортов. Теперь система может проверять паспорт не только по его номеру, но и по фамилии, имени и отчеству клиента. Это позволяет выявлять случаи, когда номер паспорта может совпадать с документом реального человека, но клиент выдает себя за другого человека с похожим номером паспорта.

Сервис также проверяет, действителен ли паспорт, не был ли он заявлен как утерянный или украденный, и не просрочен ли срок его действия. Все эти данные поступают из различных источников, и компания видит полную картину в одном отчете.

Описанное выше обновление особенно важно для компаний, которые работают в финансовом секторе, микрокредитовании и других сферах, где нужна точная идентификация клиента. Правильная идентификация помогает избежать сделок с мошенниками и снижает риск того, что компания станет невольным участником преступления.

Проверка российских публичных должностных лиц и их окружения

Закон требует повышенного внимания к сделкам с российскими публичными должностными лицами (РПДЛ). К ним относятся высокопоставленные чиновники государственных органов власти, члены их семей и люди, входящие в их ближайшее окружение. Если компания заключает сделку с РПДЛ без надлежащей проверки, это может привести к дополнительным обязательствам и штрафам.

Раньше проверка РПДЛ требовала ручного поиска информации в открытых источниках. Это было медленно и часто давало неполные результаты. В Контур.Комплаенсе добавилась функция автоматической проверки. Компания вводит ФИО и должность клиента, и система проверяет, входит ли этот человек в список РПДЛ или в его ближайшее окружение.

Сервис собирает информацию из различных источников, включая государственные реестры и открытые данные. Система также проверяет окружение РПДЛ — членов семьи и людей, имеющих тесные связи. Если выявлены связи с РПДЛ, компания получает подробный отчет с указанием характера и степени связи.

Это обновление позволило компаниям упростить процесс проверки должностных лиц. Вместо часов ручного поиска в интернете компания получает ответ за несколько секунд. Это особенно важно для государственных учреждений и компаний, которые работают по программе «Антикор».

Сверка адресов с перечнем Росфинмониторинга

Еще одна инновация в Контур.Комплаенсе — автоматическая сверка адресов с перечнем Росфинмониторинга (РФМ). Это функция, которая помогает выявлять мошеннические схемы и связи с преступной деятельностью.

Суть работает так: компания вводит адрес проживания или регистрации клиента, и система проверяет, есть ли этот адрес в перечне Росфинмониторинга. Перечень РФМ содержит адреса, которые связаны с лицами, причастными к легализации преступных доходов, финансированию терроризма или другой незаконной деятельности.

Мошенники часто используют одни и те же адреса для регистрации множества компаний. Если адрес уже связан с преступной деятельностью, новая компания, которая указывает этот адрес, с высокой вероятностью тоже участвует в подозрительных операциях. Сверка адресов с перечнем РФМ помогает выявлять такие схемы.

Это обновление особенно полезно для компаний, которые работают с большим количеством клиентов. Вместо ручной проверки каждого адреса компания может загрузить список всех адресов клиентов в Контур.Комплаенс, и система автоматически проверит каждый. Это экономит время и повышает качество проверки.

Проверка товаров по товарным санкциям

Российский бизнес, который занимается импортом, столкнулся с многочисленными ограничениями на ввоз товаров. Страны, которые ввели  санкции против России, запретили экспорт определенной продукции в Россию. В частности, это касается сельскохозяйственной продукции, пищевых товаров, промышленного оборудования и многого другого.

В ответ Россия также ввела ограничения на импорт некоторых видов продукции из недружественных стран. Один из основных нормативных актов, регулирующих товарные ограничения, — постановление Правительства РФ № 778. В нем перечислены товары, которые запрещено ввозить в Россию из недружественных стран. Список охватывает мясо и мясные продукты, рыбу и морепродукты, молочные продукты, фрукты, овощи, растительное масло и другие позиции.

Для компаний, которые работают с импортом пищевых товаров, отслеживание этого перечня критически важно. Если компания попытается ввезти запрещенный товар, его задержат на таможне, товар конфискуют, и компания потеряет деньги. Раньше проверка требовала времени и глубокого знания кодов товаров по классификации ТН ВЭД.

В Контур.Комплаенсе добавилась функция проверки товаров по постановлению № 778. Компания может ввести либо код товара по ТН ВЭД, либо название товара на русском языке, и система проверит, входит ли этот товар в санкционный перечень. Результат показывает, запрещен ли товар, из каких стран его нельзя ввозить и на какой период действует ограничение.

Это обновление особенно важно для пищевых компаний, оптовых торговцев, сетей розничной торговли и компаний, работающих в общественном питании. Теперь они могут проверять каждый контракт с иностранным поставщиком, прежде чем подписывать его. Вместо риска потерять товар на таможне они могут выбрать безопасного поставщика и легально импортировать товары.

Это также позволило компаниям быстро адаптироваться к изменениям санкционных списков. Когда постановление № 778 обновляется и в него добавляются новые товары, Контур.Комплаенс сразу же обновляет свою базу данных. Компании автоматически получают доступ к актуальной информации.

Интеграция всех проверок на одной платформе

Важно отметить, что все эти функции работают на общей платформе. Компания не должна использовать несколько разных сервисов для разных видов проверок. Это было бы неудобно и дорого. Вместо этого все проверки доступны в Контур.Комплаенсе.

Когда компания вводит данные контрагента, система автоматически проводит все необходимые проверки. Она одновременно проверяет контрагента по санкционным спискам, проверяет паспорт, смотрит, не входит ли человек в список РПДЛ, сверяет адреса с перечнем РФМ, и если это необходимо, проверяет товары и транспорт. Все результаты выводятся в одном подробном отчете.

Это удобно для проверяющей компании. Сотрудник, который отвечает за комплаенс, видит полную информацию в одном месте и может быстро принять решение о том, безопасна ли сделка или нет. Если выявлены риски, отчет указывает на то, какие именно риски найдены, и компания может провести дополнительное расследование или отказать контрагенту.

Постоянное обновление базы данных и мониторинг

Закон 115-ФЗ требует не просто разовую проверку контрагента в начале сотрудничества, но обязательный мониторинг в течение всего времени работы с ним. Обстановка меняется быстро — человек или компания, которые были надежны месяц назад, могут оказаться под санкциями сегодня. Каждый день появляются новые санкционные списки, обновляются перечни должностных лиц, добавляются новые запрещенные товары.

Сервисы Контур.Комплаенс отслеживают эти изменения и обновляют информацию в реальном времени. Это означает, что компания всегда работает с актуальными данными. Если контрагент попал под санкции вчера, система это узнает и выявит риск при следующей проверке. Если товар был добавлен в санкционный перечень, компания узнает об этом сразу.

Настройка постоянного мониторинга позволяет автоматически проверять контрагентов в течение всего периода сотрудничества. Если появятся новые риски — контрагент попадет под санкции или его адрес появится в перечне РФМ — компания получит уведомление. Это особенно важно в условиях быстро меняющейся геополитической обстановки, когда компания не может позволить себе пропустить новые ограничения. Вместо ручного отслеживания изменений компания может доверить эту работу автоматизированной системе.

Подводя итоги

В 2025 году Контур.Комплаенс добавил целый ряд новых функций, которые помогают компаниям управлять рисками в условиях санкций и ужесточения требований законодательства. Сервис постоянно развивается и добавляет новые инструменты в ответ на изменения законодательства и потребности бизнеса. Это дает компаниям, работающим в условиях санкций, международной торговли и строгих требований к комплаенсу, доступ к актуальным данным и автоматическим проверкам, что помогает соответствовать требованиям закона.