Альфа-Банк запустил цифровой сервис для казначейств крупных компаний

Альфа-Банк запустил новое онлайн-решение — сервис «Единый остаток», который предназначен для автоматизации финансовых потоков в холдингах с централизованным казначейством. Сервис ориентирован на компании из самых разных отраслей: автодилеров, агропромышленный комплекс, металлургию, ритейл, страховые компании, строительный сектор и другие. Основными пользователями являются казначейства холдингов, которым требуется оперативно управлять ликвидностью группы.

Принцип работы сервиса основан на двух ключевых механизмах. Первый — мгновенное закрытие кассовых разрывов. Если дочерняя компания должна оплатить поставку в размере 10 млн руб., а на ее счете имеется лишь 5 млн руб., система автоматически привлекает недостающие средства из пула ликвидности главного счета и моментально исполняет платеж.

Второй механизм — консолидация остатков. В конце каждого рабочего дня все средства группы собираются на главном счете согласно установленному расписанию. Особенностью продукта является автоматизированный расчет и выплата процентов по внутригрупповым договорам займа. Система способна учитывать как фиксированные, так и плавающие ставки, привязывая их к ключевой ставке Центробанка или к индексу RUONIA. Такой функционал значительно упрощает процесс для бизнеса и позволяет безошибочно отражать начисления в бухгалтерской отчетности, избавляя казначейства от ручного ввода данных.

Сервис «Единый остаток» доступен в цифровом банке Альфа-Бизнес и предоставляет возможность управлять ликвидностью в реальном времени из любой точки, без необходимости бумажной работы. Благодаря автоматическому учету, консолидированию средств и гибкой системе расчета процентов, продукт представляет собой решение, способное повысить эффективность финансового управления в крупных корпоративных группах.