РБК Компании
Новость28 октября 2021

Как быстро и качественно разработать тестирование неквалифицированных инвесторов?

ЗАО ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ С 1 октября неквалифицированные инвесторы, которые ранее не работали со сложными финансовыми продуктами, должны проходить тестирование.

Как быстро и качественно разработать тестирование неквалифицированных инвесторов?

С 1 октября неквалифицированные инвесторы, которые ранее не работали со сложными финансовыми продуктами, должны проходить тестирование. За его реализацию каждый брокер отвечает сам, а вопросы и варианты ответа формируются регулирующими организациями.

Сложность заключалась в том, что инвестор каким-то образом должен подтвердить свою личность. Опросы через социальные сети, чаты и ботов, а также при личном общении представителя брокерской компании и клиента исключены. Оставался только электронный вариант тестирования. 

Ждать обновления или внедрять самим.

Как уже упоминалось выше, формат онлайн-тестирования был возможен только при условии, что инвестор может подтвердить свою личность. У ИК «Фондовый Капитал» было два варианта — делать техническую реализацию своими силами или подождать решения от вендора личного кабинета.

В качестве базового сценария был выбран совместный проект с партнерской ИТ-компанией, но после обновления личного кабинета выбор был сделан в пользу вендора.

 Быть ближе к клиентам.

В «Фондовом капитале» решили остановиться именно на таком варианте, потому что он был более логичным: клиент получает все необходимые услуги через личный кабинет, поэтому и тестирование должно быть реализовано тоже в рамках личного кабинета.

Алгоритм прохождения тестирования получился максимально простым: 

Клиент заходит в личный кабинет, выбирает продукт, по которому хочет пройти тест, отвечает на вопросы, сразу видит результат теста, подписывает результат простой электронной подписью.

Клиенты ИК «Фондовый капитал» положительно отзываются о качестве реализации тестирования, отмечая удобный и понятный интерфейс.

На тестировании все не заканчивается.

После успешного прохождения тестирования данные клиента заносятся в специальный реестр, на основе которого формируется тот пул инструментов на фондовом рынке, к которым есть доступ у конкретного инвестора.

Внедрение тестирования оказалось простой технической задачей даже для такой небольшой компании, как «Фондовый капитал». Малыми трудозатратами удалось разработать удобный функционал и при этом учесть все нормы, которые предусмотрены Банком России.

ИК «Фондовый капитал» основана в 1996 году. На протяжении всей 25-летней истории у компании был один ключевой инвестор, который является и ее владельцем. В последние несколько лет «Фондовый капитал» активно развивается,привлекая новых клиентов и совершенствуя свои сервисы.

 

Все новости:

Профиль

Дата регистрации10.10.1996
Уставной капитал420 000 000,00 ₽
Юридический адрес ГОРОД МОСКВА УЛ. 3-Я ЯМСКОГО ПОЛЯ Д. 2 К. 13 ОФИС XI,31
ОГРН 1027700441196
ИНН / КПП 7704151506 771401001
Среднесписочная численность17 сотрудников

Контакты

Адрес ул Ямского Поля 3-я д.2 корп.13
Телефон +78002007918

Социальные сети