Подработка или преступление: что говорит новый закон о дропперах

Представьте: вам написал «работодатель» в мессенджере и предложил легкую подработку — «переводи деньги, получай процент». Или старый знакомый попросил «дать номер карты, на нее кое-что прилетит». А на следующий день вы узнаете, что это был мошеннический перевод, и вы — дроппер. По оценкам МВД России, в подобных схемах может быть задействовано до 2 млн россиян, и все они теперь — потенциальные фигуранты уголовных дел. 

До недавнего времени ответственность за такое участие была юридически размыта. Теперь — все иначе. В конце июня Президент России подписал закон, вводящий уголовную ответственность за дропперство, то есть за предоставление своего счета или карты для перевода и вывода похищенных средств. 

Кто такие дропперы и почему о них заговорили на самом верху

Слово «дроппер» до недавнего времени звучало в основном в сводках Банка России и МВД. Сейчас — это уже официальный термин для описания физлиц, чьи банковские реквизиты используются для незаконных переводов. Зачастую — без особого осознания последствий.

Что происходит: злоумышленники крадут деньги — с помощью фишинга, звонков «от имени службы безопасности банка», социальной инженерии. А потом распределяют средства по счетам обычных граждан, которые переводят их дальше или снимают и передают наличными.

Цель очевидна: замести следы, усложнить отслеживание цепочки.

По данным МВД, в год мошенники совершают более 1 млн успешных операций по краже денег, и почти в каждом случае в обналичивании похищенных средств участвуют дропперы. Причем далеко не всегда осознанно. А по оценкам Банка России, до 80% обналичивания похищенных денег в стране проходит через «дропперов». А самих таких участников — сотни тысяч, если не миллионы. 

Почему новый закон — не просто формальность

До принятия закона действия дропперов квалифицировались по статьям, которые не всегда точно отражали суть происходящего. Например, их могли привлечь за мошенничество, отмывание денег или неправомерный оборот платежных средств, по статьям 159, 174 и 187 УК РФ соответственно. 

Но для привлечения по всем этим статьям нужно было доказать наличие умысла. А большинство дропперов говорили: «Я просто помог, не знал, что деньги похищенные».

Юридическая неопределенность тормозила расследования. Это было особенно заметно в массовых делах, где потери у граждан — в миллиарды, а организаторов найти сложно. Виновные оставались безнаказанными.

Теперь у следствия и судов появился четкий инструмент.

Что теперь запрещено — и что будет за нарушение

Принятый закон вводит в Уголовный кодекс новую статью, которая прямо запрещает:

• передавать свои счета, карты и кошельки третьим лицам;
• использовать их для перевода или обналичивания преступных доходов;
• участвовать в легализации похищенных средств — даже по «договоренности» и даже за символическую плату.

Максимальное наказание:

• до 6 лет лишения свободы;
• штраф до 1 млн рублей;
• ограничение свободы и другие меры — в зависимости от тяжести.

Важно: не обязательно знать, что вы участвуете в преступлении. Если вы передали свою карту, а по ней прошли сомнительные переводы — вы в зоне риска.

Как случайно стать дроппером

Это может произойти с кем угодно. Вот несколько классических сценариев:

• Вы разместили резюме, вам предложили работу «финансовым помощником» — без официального оформления.
• Вам заплатили за услугу, а потом попросили «перевести часть денег третьему лицу».
• Вам «одолжили» денег и попросили принять перевод на себя «временно».

На практике это означает, что вы уже вовлечены в цепочку. И если деньги окажутся украденными — отвечать придется вам.

Что делать, если вы уже стали дроппером

Не откладывайте:

• Срочно сообщите в банк, если на ваш счет поступили подозрительные деньги.
• Не пересылайте средства дальше — особенно незнакомым адресатам.
• Обратитесь в полицию, чтобы зафиксировать ситуацию.

И главное — не соглашайтесь «просто перевести деньги». Это может стоить вам свободы.

Как обезопасить себя

Что делать тем, кто работает с фрилансерами, самозанятыми, физлицами или сам оказывает услуги с онлайн-оплатой? Ответ один — не полагаться на «договоренности в мессенджерах» и переводы на карту без оформления чека.

Закон о дропперах — это сигнал. Он предупреждает тех, кто считает, что с их картой ничего не случится. Тех, кто не проверяет контрагентов и слепо выполняет просьбы от едва знакомых людей.

Избежать проблем можно, если следовать нескольким базовым правилам.

Для граждан:

• Не передавайте банковские реквизиты третьим лицам.
• Не участвуйте в переводах «от имени других».
• Не оформляйте карты по просьбе «друга» или «знакомого».
• Если получили подозрительный перевод — свяжитесь с банком и уточните происхождение средств.

Для компаний и ИП:

• Не переводите деньги без договоров и документов.
• Используйте проверенные платформы, где есть идентификация, автоматический документооборот и налоговая прозрачность.
• Внимательно относитесь к регулярным выплатам на одни и те же карты физических лиц без статуса.

И главное, помните: дроппер — это уже не шутка, а уголовная ответственность.

Один неосторожный перевод — и вы не «помогли другу», а стали фигурантом уголовного дела, с серьезными сроками и штрафами.