Трейдеры-мошенники: как распознать

По данным Банка России, в 2024 году число трейдеров-мошенников увеличилось более чем в 2 раза по сравнению с 2023 годом. Они создали целую индустрию обмана для тех, кто верит в быстрые легкие деньги. Аферисты используют агрессивную рекламу, фальшивые отзывы, обещают нереальную прибыль. Могут маскироваться под успешных трейдеров, создавать привлекательные сайты и ролики, даже проводить впечатляющие презентации, где демонстрируют якобы успешные сделки и гарантированную доходность. Как распознать мошенников и не стать их жертвой — в экспертной статье Артема Звездина.

Кто в группе риска?

Под прицелом мошенников сразу несколько категорий людей. Прежде всего, это новички на финансовом рынке. Они мечтают быстро разбогатеть и не имеют опыта в инвестициях. Также часто становятся жертвами те, кто устал от работы по найму и подбирает себе альтернативные способы заработка. Также под угрозой предприниматели, которые хотят инвестировать свободные средства, но не готовы углубляться в тонкости трейдинга. Особую категорию представляют пенсионеры и люди без финансового опыта. К сожалению, они легко верят обещаниям о безрисковых инвестициях и привлекательных доходах, демонстрируемых в рекламе. Все группы объединяет желание найти простой путь к финансовому успеху, что часто и используют мошенники в своих целях.

Как распознать мошенников?

Распознать мошенников можно по нескольким характерным признакам: они требуют предоплату за свои услуги, настаивают на быстрых решениях без времени на раздумья. Часто они не предоставляют подробной информации о своих инвестиционных стратегиях или не могут объяснить, как достигается прибыль.

Злоумышленники часто заманивают жертв сказочными перспективами: удвоением капитала за месяц, 100 % доходностью на вложения или стабильным заработком без каких-либо потерь. В реальности такой подход противоречит трейдингу и инвестициям. Любой опытный участник рынка знает, что высокие доходы всегда сопряжены с высокими рисками. Это фундаментальный принцип финансовой деятельности, который невозможно обойти. Когда гарантируют безрисковую прибыль, это должно сразу насторожить, поскольку даже самые успешные трейдеры не могут гарантировать стабильный доход в любых рыночных условиях. Такие обещания используются исключительно для того, чтобы привлечь неопытных инвесторов и завладеть их деньгами.

Кроме того, аферисты не имеют лицензии на свою деятельность, а их «успешная история» оказывается сфабрикованной.

Именно поэтому очень важно обратить внимание на следующее:

Черный список Банка России. Если у вас есть сомнения в добросовестности брокера, обязательно зайдите в соответствующий раздел на сайте ЦБ, где как раз собраны компании с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Лицензия Банка России. Она должна быть у каждого добросовестного брокера. Проверить наличие лицензии можно здесь.

Популярные схемы мошенничества

1. Доверительное управление

Одна из самых распространенных схем связана с доверительным управлением. Мошенники обещают потенциальным жертвам профессионально управлять их средствами, обеспечивая высокую доходность. Для убедительности они демонстрируют поддельные отчеты об успешных сделках, показывают фальшивые графики доходности и даже создают правдоподобные сайты с отзывами якобы реальных клиентов.

Чтобы вызвать доверие мошенники предлагают начать «инвестирование» с небольшой суммы. Затем «управляющий» имитирует активность, может даже выплачивать вознаграждение, жертве показывают фейковые графики и гарантируют сверхприбыль. Дальше ставки растут. Аферисты требуют срочно внести более крупные суммы денег. Как только размер вложений достигает желаемого уровня, «брокер» исчезает вместе со всеми средствами.

В мою школу на обучение приходили ребята, которые ранее очень сильно обожглись. С горечью признавались, что купились на яркие картинки, которые мошенники публиковали в соцсетях: отдых в Дубае, яхты, спорткары, атрибуты роскоши. Они переводили свои средства физическим лицам, не понимая, что доверительного управления между двумя физическими лицами быть в принципе не может.

2. Поддельные ресурсы

В сети активно действуют мошенники, предлагающие людям доступы к «закрытым трейдерским клубам».

Администраторы таких площадок уверяют, что у них есть инсайдерская информация и секретные стратегии, которые гарантируют стабильный доход. Для большей убедительности они создают атмосферу элитарности и ограниченности доступа, что должно подчеркивать особую ценность их «продукта».

Аферисты снимают разоблачительные ролики на других игроков рынка, транслируют свою честность и зарабатывают очки перед аудиторией. Когда бренд в глазах подписчиков создан, они предлагают людям попробовать себя на криптовалютном рынке, призывают покупать токены, которые можно приобрести, но нельзя в дальнейшем продать. Так мошенники воруют деньги.

3. Лжеобучение

Множество сомнительных платформ обещают научить людей зарабатывать миллионы на трейдинге, используя секретные стратегии и уникальные методики. Для привлечения аудитории они проводят вебинары, яркие презентации, где демонстрируют якобы реальные примеры стремительного успеха своих учеников, показывают впечатляющие графики доходности и т.д.

Такие образовательные программы в лучшем случае объединяют поверхностные знания или устаревшую информацию. После оплаты курса ученики получают минимальный набор базовых понятий и несколько примитивных стратегий, которые не работают на реальном рынке.

Студенты моей школы рассказывали о покупке подобных курсов. Ребят обещали научить инвестированию. На деле внутри оказались уроки о том, как развить мышление миллионера и поменять негативные установки на позитивные.

Конечно, люди, видя внутри «воду» вместо практических знаний, пытаются вернуть деньги за бесполезное обучение, но сталкиваются с непреодолимыми бюрократическими барьерами или просто не могут выйти на связь с продавцами курсов.

4. Ролики в сети

В интернете можно встретить множество видеороликов, которые на первый взгляд кажутся полезными обучающими материалами по трейдингу. Однако многие из них — часть мошеннических схем.

На видео «трейдер» торгует в режиме реального времени, сзади него находятся часы и телевизор с графиками. Он торгует на бинарных опционах, делая вид, что получает прибыль. При этом заработать на них невозможно — математически доказанный факт. Такие блогеры транслируют иллюзию легкого заработка, предлагая переход по ссылке на определенную компанию, сотрудничая с которой человек точно потеряет деньги. Блогер же останется в плюсе: он получит где-то 60 % от потери клиента.

Как защитить себя и свои деньги?

Когда вы понимаете базовые принципы инвестирования, вам легче распознать нереалистичные обещания мошенников. Например, вы сразу поймете, что гарантия высокой доходности без рисков — явный признак обмана.

Также важный момент: создание финансовой подушки безопасности. Никогда не инвестируйте последние деньги или средства, которые вам нужны для жизни. Финансовая подушка не только защищает от непредвиденных расходов, но и делает вас менее уязвимым для мошенников. Когда у вас есть запас средств, вы можете позволить себе более вдумчиво подходить к любым финансовым предложениям.

Прежде чем вкладывать деньги в любой инструмент, тщательно изучите его особенности и риски. Не поддавайтесь эмоциям и давлению со стороны «консультантов». Любое серьезное финансовое решение требует времени на обдумывание и консультации с близкими.

Помните: мошенники постоянно совершенствуют свои схемы, но основы финансовой безопасности остаются неизменными. Информированность и критическое мышление — лучшие помощники в борьбе с финансовым мошенничеством.