6 простых шагов, чтобы избежать ошибок в инвестициях

Всего шесть простых действий помогут минимизировать ошибки при инвестировании и повысить ваши шансы на успех.

1. Создание своей инвестиционной стратегии

Вашей целью должны быть долгосрочные инвестиции. Это значит, что вы покупаете какой-либо актив и держите его сохранным на протяжении нескольких лет, до момента выгодной продажи или другого вложения. На длинной дистанции инвестор зарабатывает больше, чем трейдер.

Для вложений лучше выбирать акции стабильных крупных компаний, покупать криптовалюту или недвижимость и так далее.

Одна из стратегий инвестирования — это усредненная долларовая стоимость. Она предусматривает совершение регулярных вложений на фиксированные суммы, независимо от цены активов на данный момент. Благодаря такому последовательному, постоянному инвестированию, средняя цена покупки конкретного актива будет наиболее выгодной. Так как никто не знает заранее, когда будет падение рынка (самый низ по цене) или когда будет пик рынка (самое высокое значение), для выгодной продажи.

Данную стратегию называют также покупка-продажа лесенкой, то есть частями, по 20%, 30% и так далее. Она зарекомендовала себя довольно эффективной при долгосрочных покупках.

Существует спекулятивная стратегия — это краткосрочная торговля активами для достижения быстрой прибыли. Данный вид больше подходит для опытных инвесторов.

2. Диверсификация средств

Распределите капитал между различными активами. Это увеличивает безопасность и уменьшает риск потерь в случае, если какой-то из активов даст большую просадку или пропадет, исчезнет, окажется мошенническим и так далее.

Диверсифицируйте активы по степени риска. Вложения в недвижимость относят к низкорисковым, акции-облигации — к более умеренным, криптовалюту — к высокорисковым активам.

3. Уменьшение инвестиционных рисков

В первую очередь мы говорим о рыночных рисках. Это зависимость поведения цен (резкого роста или падения) от новостной повестки, психологического и эмоционального состояния участников рынка, мировой политики, экономики и так далее.

Далее следует инфляция, то есть снижение покупательской способности.

Не всегда получается быстро продать актив без потери стоимости, это риск — ликвидности.

Существуют также эмоциональные риски, которые чаще всего возникают из-за паники или жадности. Необходимо уделять внимание своему психологическому состоянию, придерживаться определенной стратегии и не менять ее из-за эмоциональных скачков и качелей, которые происходят на рынке. Эти ситуации создаются искусственно, как раз для того, чтобы вы продали свои активы по более дешевой цене.

На стоимость активов оказывают влияние законы, регулирующие рынок. В зависимости от того, в каком  ключе они приняты, положительном или отрицательном, они будут определять колебания цен.

4. Основные ошибки при инвестировании

Ошибки при инвестировании противоположны основным инвестиционным стратегиям.

Это, в первую очередь, игнорирование диверсификации. Если все средства вложены в один актив, а он не показывает должного результата или прибыли, велик риск потери большей части своих денег.

Чревато совершать покупку или продажу под влиянием эмоций, паники или хайпа. Скорее всего, принятое под таким давлением решение, будет неверным.

Новички часто теряют деньги, если хотят быстро заработать. Большинство инвесторов, не имея опыта и стратегии, к сожалению, начинают именно с этого. Здесь важно понимать, что быстрым способом деньги можно только потерять.

Ошибки совершаются, если человек не обладает необходимыми знаниями, не понимает рынок, его функционал, как все работает, какие бывают ситуации.

Самое главное, по моему мнению, что нельзя инвестировать без финансовой подушки. Критическая ошибка также — вкладывать кредитные, заемные, «последние» деньги.

Если вдруг вам срочно понадобятся средства, то, чтобы их получить, скорее всего, вы продадите свои активы по любой цене. И если цена будет ниже той, за которую их приобретали, вы не только не заработаете, но и останетесь в убытке.

5. Как избежать ошибок при инвестировании

Основа успешного инвестирования — постоянное обучение: чтение книг и статей, получение знаний на курсах и других обучающих ресурсах, понимание того, как работают финансовые инструменты, рынки, экономика.

У инвестора должен быть план, в которым обозначены четкие цели и стратегия их достижения, сроки, рассчитаны допустимые риски, заложен уровень возможной потери средств, и, конечно же, потенциальная прибыль. Риск-менеджмент и мани- менеджмент должны быть в соответствии, чтобы «игра стоила свеч» и инвестировать было выгодно.

Обязательно соблюдайте правило диверсификации активов и отраслей, чтобы минимизировать риски. Если, в дальнейшем, какой-то из активов будет расти быстрее, это позволит вам забрать какую-то часть средств из одного и переложить в другое направление или инструмент.

Всегда старайтесь действовать осознанно, не принимайте решения под влиянием эмоций, не поддавайтесь FOMO, страху упустить выгоду или возможность заработать. Это оказывает негативное влияние, учитесь контролировать свои чувства.

Возьмите за правило постоянно пересматривать свой портфель, делать его ребалансировку, анализировать, отслеживать изменения на рынке, корректировать стратегию. На рынке зарабатывает тот, кто гибко адаптируется под текущие изменения, а иначе увеличивается риск потери средств.

За помощью в  инвестировании я советую обращаться к наставнику или коучу. Наставник поможет избежать многих классических ошибок, направит на правильный путь, разъяснит, расскажет, поделится личным опытом, подскажет стратегию, учитывающую ваши цели и планы, окажет участие в создании стартового инвестиционного портфеля.

6. Как реагировать, если вы совершили ошибку

В первую очередь, примите тот факт, что ошибка совершена, и она является частью вашего обучения.

Максимально извлеките из нее урок, проанализируйте, найдите причину, почему так получилось. Для того, чтобы в будущем больше не совершать подобных ошибок.

Задайте себе вопросы, чтобы понимать, почему вы так поступили, что на вас повлияло и что нужно сделать, чтобы прописать другой сценарий.

Возможно, причиной было эмоциональное решение, недостаток знаний, или неправильный выбор актива. Такой разбор поможет понять, какие знания вам нужно еще получить.

Данных моментов не стоит бояться, принимайте эти ситуации, как наработку опыта. Вам поможет детальная оценка и анализ, а также помощь наставника, который из своего опыта сможет быстро подсказать верное решение.

Инвестирование требует знаний, дисциплины, диверсификации при формировании портфеля, готовности действовать осознанно и учиться на ошибках, не поддаваться эмоциям, извлекать уроки, не останавливаться на достигнутом, а двигаться вперед, в стремлении достичь успеха.

Для того, чтобы уменьшить ошибки при инвестировании и повысить свои шансы на успех, необходимо следовать проверенным рекомендациям, читать книги, перенимать опыт преуспевающих инвесторов, учиться у миллионеров. Все это обязательно поможет вам вырасти и получить значимые результаты.