Кейс: контрагент — банкрот, а деньги по его долгам хотят взять у вас

В таком положении, без преувеличения, может оказаться любая компания. Даже если она много лет работает с одними и теми же партнерами, исправно платит налоги, а законность ее сделок не вызывает сомнений.

Чтобы в случае чего вы знали, что делать, ниже мы разберем кейс из нашей практики и дадим несколько юридических рекомендаций. Основные из них — внизу в разделе «Выводы».

Суть кейса

Вместо настоящих наименований участников дела в тексте обозначим их так: Должник, Кредитор, Застройщик, Компания-1 и Компания-2.

Это не помешает вам понять смысл кейса, но поможет сохранить репутацию каждого из них. 

На самом деле, сделки соответствовали закону и рыночным условиям. А кредитор своими действиями мог причинить ущерб добросовестным предпринимателям — тем, кто легально получил спорное имущество. 

Легальность сделок — это и нужно доказать. Поэтому конкурсный управляющий Должника обратился за помощью в АБ «Гаевский и партнеры» (АБ «ЗАЩИТА»).

Предмет оспариваемых сделок — права на квартиры в строящемся доме. Для простоты в тексте мы будем называть их «имуществом», хотя юридически это не совсем правильно. 

Что нужно делать

1. Выяснить, почему Должник решил продать имущество.
2. Доказать, что Должник продал имущество по рыночной цене, а не безвозмездно.
3. Изучить сделки других компаний со спорным имуществом и доказать: нет оснований для признания их недействительными. 

Теперь чуть подробнее о том, что делать по каждой подобной задаче.

Почему Должник решил продать имущество

Должник действительно был на грани банкротства. Чтобы рассчитаться с долгами, компания решила продать часть своего имущества. Получается, сделка не была безвозмездной: Должник получил по ней деньги.

Чтобы это доказать, нужно:

• Установить цену договоров по спорным сделкам
• Подтвердить перечисление этой суммы от покупателя Должнику. 

Передачу денег мы подтвердили выпиской с расчетного счета компании.

Должник продал имущество по рыночной цене

Чтобы это доказать, нужно:

• Определить рыночную стоимость имущества
• Сравнить ее с ценой договора.

Рыночную стоимость мы установили при помощи оценщиков. В своем заключении они рассчитали ее показатель и описали методику своих расчетов — это делает результаты заключения более убедительными для суда.

В нашем случае рыночная стоимость оказалась ниже цены договора. Это значит, что сделка заключена на выгодных для Должника условиях и не могла причинить вред кредиторам.

Нет оснований для признания недействительными сделок других компаний 

Вскоре после покупки Компания-1 отказалась от имущества в пользу Застройщика. 

Прежде чем доказывать невиновность организации, мы рассчитали срок исковой давности по требованиям к ней. Оказалось, он истек 2 года назад.

Это автоматически лишило оснований заявления Кредитора по этой сделке.

Мы выяснили, что Застройщик ликвидирован, а преемника не назначил.

Получается, что одной из сторон оспариваемой сделки уже не существует, а это — одно из оснований для прекращения производства по делу. В нашем случае — по спору о сделке Застройщика и Компании-2.

Выводы

1. Определите цену договора и подтвердите оплату по нему — например, при помощи выписки с расчетного счета компании. Так вы докажете, что сделка не была безвозмездной.
2. Установите рыночную стоимость передаваемого по договору имущества и сравните ее с ценой договора. Чтобы определить рыночную стоимость, обратитесь за помощью к оценщикам. Кроме самого показателя, они опишут убедительную для суда методику своих расчетов.
3. Проверьте сроки исковой давности по заявлению, прежде чем искать доказательства в свою пользу. Если они пропущены, большинство доводов против вас автоматически лишаются оснований.
4. Уточните, не ликвидированы ли другие стороны спорной сделки. Если в ЕГРЮЛ внесена запись о ликвидации одной из сторон, а преемника у нее не оказалось — дело подлежит прекращению.