Семейные риски собственника бизнеса: что стоит проверить до сделки

Бизнес редко остается неизменным. Собственники входят в капитал и выходят из него, продают доли, привлекают инвесторов, реструктурируют владение. В таких ситуациях обычно проверяют само общество: его финансовую историю, корпоративные документы, судебные споры, активы, обязательства и юридические риски. Но очень важно смотреть и на собственника компании. Проверка личных обстоятельств собственника — в том числе его семейного статуса — становится частью полноценного due diligence (дью дилидженс — должная осмотрительность). 

1. Проверить, когда и на каком основании собственник получил долю

В ЕГРЮЛ указывается участник общества — лицо, на которое формально зарегистрирована доля. Но это не всегда означает, что доля полностью свободна от имущественных притязаний другого лица, а именно — супруга этого участника. 

Если доля была приобретена в браке, она может относиться к общему имуществу супругов. При этом не имеет значения, на кого именно оформлен актив. Иными словами, в ЕГРЮЛ может быть указан один собственник, но фактически доля может входить в состав совместно нажитого имущества обоих супругов. 

Когда доля не относится к совместно нажитому имуществу

Обычно доля не является общим имуществом супругов, если она:

• была приобретена до заключения брака: например, собственник создал общество, купил долю или вошел в состав участников до брака;
• была получена в дар или по наследству;
• по условиям брачного договора отнесена к личному имуществу одного из супругов либо на нее установлен иной имущественный режим. 

Что стоит запросить инвестору

• Документ о наличии или отсутствии брака. На отсутствие штампа в паспорте полагаться не стоит: с 2021 года отметки о браке и разводе в паспорте проставляются по желанию гражданина. 
• Правоустанавливающие документы на долю: договор купли-продажи, договор дарения, документы о наследовании и т.д. Они позволяют проверить, на каком основании собственник получил долю и может ли она входить в общее имущество супругов. Например, если участник говорит, что доля принадлежит только ему, потому что была получена по наследству или в дар, это должно подтверждаться соответствующими документами.
• Брачный договор, если он заключался.

2. Проверить, требуется ли нотариальное согласие супруга на сделку

Для сделок, которые требуют нотариальной формы или государственной регистрации, согласие второго супруга должно быть нотариально удостоверено. Сделки с долями в ООО как раз относятся к таким случаям: договор купли-продажи доли удостоверяется нотариусом.

Поэтому, если контрагент покупает долю у участника общества, важно заранее проверить, относится ли доля к совместному имуществу супругов. Если да — необходимо получить нотариальное согласие супруга продавца на отчуждение доли.

На практике нотариусы обычно запрашивают не только согласие супруга продавца, но и согласие супруга покупателя на приобретение доли. Это связано с тем, что покупка доли также может затрагивать режим общего имущества супругов: доля приобретается за счет семейных средств и в дальнейшем может войти в состав совместно нажитого имущества.

Такое согласие оформляется у нотариуса и не является сложной процедурой. 

3. Проверить устав: сможет ли супруг войти в состав участников при разделе имущества

Для контрагента важна не только сама сделка, но и будущий состав участников общества. Если у другого партнера по бизнесу начинается спор о разделе имущества, его доля в ООО может стать предметом требований второго супруга.

Это не всегда означает, что супруг автоматически войдет в состав участников. Нужно смотреть устав общества.

Если устав ограничивает переход доли к третьим лицам или требует согласия остальных участников, супруг не сможет стать участником без соблюдения корпоративной процедуры. В такой ситуации возможен другой риск: супруг не входит в состав участников, но претендует на действительную стоимость своей части доли. Если в этот период из компании выводятся активы или стоимость доли искусственно уменьшается, это может стать основой для нового спора.

Если же устав не содержит ограничений на переход доли, второй супруг потенциально может войти в состав участников и стать полноценным участником общества. Для инвестора это означает изменение круга лиц, с которыми придется принимать решения по бизнесу.

Что стоит проверить

• Устав общества. 
• Правила перехода доли к третьим лицам. 

4. Проверить, что будет с долей при наследовании

Если собственник бизнеса умирает, его доля в ООО входит в состав наследства. При этом устав общества может предусматривать, что переход доли к наследникам допускается только с согласия остальных участников или не допускается вообще.

Если переход невозможен или согласие не получено, наследник не становится участником общества. В таком случае он может получить действительную стоимость унаследованной доли.

Для инвестора это вопрос не только наследственного права, но и устойчивости корпоративного контроля. После смерти ключевого собственника может измениться состав участников, возникнуть конфликт между наследниками и действующими партнерами либо появиться обязанность общества выплатить действительную стоимость доли.

Что стоит проверить

• Есть ли в уставе ограничения на переход доли к наследникам. 
• Требуется ли согласие участников на такой переход.
• Есть ли завещание, наследственный договор или иные инструменты наследственного планирования.
• Кто потенциально может претендовать на наследство.