Инвестиционный советник: какие компетенции сегодня в тренде

Финансовый рынок никого не оставляет сегодня без необходимости изменений. При этом динамика этих изменений требует постоянного совершенствования подходов как со стороны инвестора, так и со стороны инвестиционного советника. Меняются не только подходы, стратегии, и методы работы, но и способы взаимодействия с клиентом.

Безусловно важной составляющей успеха инвестиционного советника остается сертификация. Здесь, например, может помочь и сертификат Специалиста по финансовому планированию и Сертификат финансового аналитика (СФА) и другие удостоверения, подтверждающие необходимый статус и компетенции эксперта на финансовом рынке. По сути, сертификация является необходимым условием подтверждения профессиональных навыков инвестиционного советника. А учитывая, что события, происходящие на финансовом рынке, находятся в постоянной динамике, инвестиционный советник должен разбираться не только в новых финансовых продуктах, но и в условиях их предоставления.

Своевременное подтверждение своих знаний и навыков требует постоянного обновления информационной базы. Современные знания о рынке и особенностях регуляторной практики определяют необходимость мониторинга рыночной ситуации. Именно эти знания и личный опыт формируют востребованность специалиста на рынке финансовых услуг и позволяют одержать конкуренцию.

Однако наличие сертификата лишь часть доказательства успешной работы инвестиционного советника. Ключевая составляющая востребованности все-таки связана с опытом и постоянным общением с профессиональным сообществом. Именно обмен опытом позволяет расширить существующие компетенции в системе новых знаний и получения ценной экспертизы новых кейсов от коллег.

В то время как многие берут клиента, что называется «силой», тиражируя информацию о себе с помощью различных не всегда порой этичных подходов том числе в социальных сетях, настоящий специалист не испытывает потребности в использовании дополнительных рекламных кампаний.

Сегодня важно не продавать, а советовать. Здесь важно наладить с клиентом долгосрочные отношения, способные перерасти в эффективное постоянное взаимодействие в системе партнерских отношений. Поэтому важно общение без использования скриптов. Именно общие смыслы и ценности определяют, насколько можно вызвать доверие клиента.

Залогом успешного взаимодействия служит и демонстрация личного опыта инвестиционного советника, который позволяет клиенту чувствовать экспертность своего наставника.

Более того, требованием времени сегодня является наличие психологического образования. Умение не только слушать, но и слышать клиента остается чрезвычайно важным навыком и для инвестиционного советника. Клиент должен видеть не только экспертность, но и общий взгляд на решаемый запрос. Очень часто коучинговые вопросы, формулируемые инвестиционным советником, заставляют клиента по-новому взглянуть на свой запрос и порой пересмотреть свое решение самостоятельно без давления, увидев новое более рациональное решение.

Однако, для обеспечения эффективного взаимодействия с клиентом в приоритете, я считаю, должны оставаться следующие качества инвестиционного советника:

• открытость и честность с клиентом;
• юридическая чистота сделки;
• эмоциональная поддержка клиента;
• быстрота реакции на формулируемый запрос клиента.

Именно эти качественные параметры, на мой взгляд, способны сегодня поддерживать соответствующий уровень востребованности специалиста в данной области, не прибегая к дополнительному искусственному поиску клиента, когда «бот начнет говорить с ботом».

Важно одно, никакой искусственный интеллект никогда не заменит эффект живого общения с клиентом, особенно, когда идет поиск нового решения, где присутствует не только рациональное, но и эмоциональное взаимодействие.