Как получить лизинг на оборудование продуктов питания за 1%

Многие предприниматели сталкиваются с ситуациями, когда им не хватает средств на покупку дорогостоящего оборудования. В таких случаях лизинг становится вариантом, позволяющим приобрести необходимое оборудование. Однако цены на лизинг в последнее время стремительно растут, что создает трудности для владельцев бизнеса.

Наличие хорошего оборудования дает компаниям значительные преимущества. Но его покупка может сильно ударить по финансам и ограничить возможность инвестировать в другие области роста. Лизинг дает доступ к технологиям без больших вложений.

Основные проблемы на сегодняшний день заключаются в увеличении государственных пошлин, повышение стоимости самого оборудования и повышении ставки ЦБ. Это, в свою очередь, сказывается на стоимости лизинга для клиентов. Большинство лизинговых компаний финансируют проекты за счет кредитных средств. А при увеличении ставки ЦБ стоимость лизинга для клиентов также возрастает.

Однако существует выход из ситуации. Некоторые лизинговые компании, имеющие собственные финансовые ресурсы и могут предложить более привлекательные условия по лизингу. Но при этом клиент должен иметь хорошую кредитную историю и стабильное финансовое положение.

Также существуют компании, работающие с государственными субсидиями и входящие в различные фонды развития. Например, с помощью программы Фонда Развития Промышленности (ФРП) можно получить лизинг на оборудование для производства продуктов питания под низкий процент — 1%. Это возможность для предпринимателей приобрести необходимое оборудование без излишних финансовых затрат.

Фонд Развития Промышленности: что это и как работает

ФРП — это организация, которая предоставляет финансовую поддержку и инвестиции для развития промышленности. Фонд был основан по инициативе Министерства промышленности и торговли РФ. Важной задачей Фонда является поддержка малых и средних предприятий для стимулирования экономического роста и конкурентоспособности отечественной промышленности.

По программе финансирования «Лизинговые проекты» можно приобрести промышленное оборудование у российских производителей:

• Сумма — от 5 млн ₽ до 500 млн ₽ на срок до 5 лет.
• Объем финансирования — до 45% от общей стоимости оборудования.
• Льготный период — до 3 лет (освобождение от уплаты основного долга).
• Общий бюджет проекта — от 20 млн ₽.

* Оборудование должно быть включено в реестр российской промышленной продукции в соответствии с ПП РФ № 719.

Кто может получить лизинг по льготной программе

Для того чтобы подать заявку, необходимо:

• Быть юрлицом или ИП, осуществляющим деятельность в промышленной сфере на территории нашей страны, на континентальном шельфе РФ или в исключительной экономической зоне РФ.
• Являться резидентом РФ. Не являться дочерним предприятием юрлиц, зарегистрированных в других странах и находящихся в юрисдикции с низкими налогами за пределами России.
• Получение займов должно быть разрешено действующим законодательством и уставом заемщика.
• Компания не должна быть в процессе реорганизации, ликвидации или банкротства на момент подачи заявки и начала получения займа.
• Дать полную информацию о структуре собственности, аффилированных лицах и конечных бенефициарах.
• Не иметь просрочек по налогам, сборам и другим платежам в бюджет страны. Также должна отсутствовать задолженность по выплатам заработной платы работникам и перед Фондом. Не должно быть нарушений условий прошлых обязательств перед Фондом.
• Бенефициарный владелец не должен быть нерезидентом России, проживающим в юрисдикции с низкими налогами за пределами страны.

Как оформить заявку

Формируется заявка, которая передается в ФРП. На ее рассмотрение отводится до 5 дней. 

Далее заявителю необходимо подготовить пакет документов:

• подтверждающих право собственности;
• подтверждающих полномочия представителя, который действует от имени заявителя;
• предложения по обеспечению возврата полученного займа;
• план развития компании;
• проектная финансовая модель.

Обратите внимание, что документы, необходимые для получения займа ФРП, по сути, аналогичны тем, которые требуются при оформлении заявки на кредит в банке. Их подготовка не требует обращения к посредникам. Остерегайтесь мошенников, которые предлагают помощь в их оформлении.

После отправки документов уполномоченная лизинговая компания проводит финансово-экономическую и правовую экспертизу. Если компания приняла положительное решение, то формируется заявка в ФРП от имени заявителя.

Далее проводятся экспертизы заявки (экспресс-оценка, входная и комплексная экспертиза) и представленных документов. На это отводится до 20 рабочих дней. Если какие-либо документы имеют не актуальную информацию или вовсе отсутствуют, то экспертиза может быть приостановлена или отклонена.

По завершении комплексной экспертизы менеджер проекта анализирует полученные результаты с предыдущих этапов и составляет предварительное предложение по основным условиям финансирования проекта Фондом. После чего направляет уведомление заявителю о завершении экспертизы.

Далее заявитель и Фонд заключают соглашение о целевом займе и подписывают другие регламентирующие документы, обеспечивающие возврат займа, в соответствии с утвержденными Фондом формами, в течение 3 месяцев с момента публикации выписки из протокола в Личном кабинете.

Данные о проектах, которые получили финансовую помощь, могут быть опубликованы на сайте Фонда.