Как избежать блокировок при продаже криптовалюты: комментарий эксперта

В последнее время все чаще поступают сообщения о том, что банки блокируют счета россиян, которые получают средства от продажи криптовалюты. Формально причина одна — выполнение требований 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов.

Что важно понимать: для банков любая операция, связанная с криптовалютой, может показаться подозрительной, особенно если клиент не может подтвердить ее происхождение.

Чтобы минимизировать риски блокировки и заморозки средств, эксперты советуют соблюдать несколько базовых правил:

• Документальное подтверждение. Необходимо хранить историю транзакций, выписки из криптокошельков, скриншоты операций. Чем прозрачнее цепочка происхождения средств, тем меньше вопросов у банка.
• Регулярная отчетность. При крупных оборотах целесообразно указывать доходы от криптовалюты в налоговой декларации. Это демонстрирует легальность операций.
• Официальные каналы обмена. Проведение сделок через проверенные и зарегистрированные платформы снижает вероятность подозрений со стороны банка.
• Прозрачная коммуникация с банком. Если поступил запрос на подтверждение операций, лучше сразу предоставить полный пакет документов и пояснений, а не игнорировать запросы.

Важно: скрывать операции и использовать «серые» схемы становится все рискованнее. Банковский комплаенс постоянно усиливается, и практика показывает, что спокойнее работают именно те пользователи, кто встроился в систему и ведет расчеты максимально прозрачно.

Итог: криптовалюта остается законным инструментом владения, но ее использование в расчетах требует аккуратности. Для сохранения доступа к средствам ключевой фактор — соответствие базовым требованиям закона и открытая позиция перед банком.