Инвестиции в недвижимость: с чего начать

Инвестирование в недвижимость сегодня является одним из наиболее эффективных способов приумножения капитала.

В статье Андрей Андерс, эксперт в сфере недвижимости, работающий как в России, так и на международном рынке, ответит на насущные вопросы.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость в 2025 году

Конечно, но для этого необходим тщательный анализ местного рынка, экономических тенденций и индивидуальных инвестиционных целей и финансовых возможностей.

Как инвестировать в недвижимость без капитала

Существуют разные стратегии: инвестиционные партнерства, кредиты или финансирование соинвесторов.

Как шаг за шагом сделать первую инвестицию в недвижимость и как оценить ее доходность

Ключевым моментом является тщательное исследование рынка, выбор подходящей недвижимости, получение финансирования, а затем проведение детального анализа рентабельности с учетом арендной платы, расходов на содержание и перспектив роста цен на недвижимость.

Помните, что прежде, чем начать инвестировать, стоит сначала получить соответствующие знания. В этом вам помогут такие руководства, как приведенное ниже, и профессиональные книги по инвестированию в недвижимость.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость в 2025 году

Инвесторы могут заработать не только на разнице цен продажи, но и обеспечить себе регулярный доход от аренды, который также демонстрирует тенденцию к росту с связи с высокой процентной ставкой по ипотеке. Конечно, рост цен на недвижимость имеет разную динамику. Поэтому бывают и периоды стагнации рынка, например, во время пандемии Covid-19. Однако в долгосрочной перспективе инвестиции в недвижимость окупаются и по прогнозам, в ближайшем будущем ситуация не должна измениться. Тем более, что мы по-прежнему наблюдаем значительное оживление на рынке недвижимости.

Ниже мы расскажем вам, как начать инвестировать в недвижимость. И прежде всего, как это сделать в 2025 году, чтобы инвестиции принесли прибыль.

Шаг 1. Соберите капитал для покупки своей первой недвижимости

Как начать инвестировать в недвижимость? Конечно, за счет привлечения соответствующего капитала. Лучше всего, если вы можете себе позволить купить квартиру за наличные. Такая покупка не требует множества формальностей, поэтому способствует быстрому приобретению недвижимости по выгодной цене.

Однако инвестировать в недвижимость можно и с небольшим капиталом. В такой ситуации можно взять ипотечный кредит, который затем погасить деньгами, полученными от сдачи помещения в аренду. Чтобы взять такой кредит, вам понадобится только собственный вклад, т.е. не менее 10% от стоимости недвижимости. Где вы можете взять деньги для собственного вклада в кредит?

Если у вас нет достаточных сбережений, вы можете одолжить недостающие средства, например, у семьи или друзей. Другое имущество, если оно у вас есть, также может составлять ваш собственный вклад или дополнительное обеспечение по кредиту.

Шаг 2. Определите риск инвестиций

Как и любой другой вид инвестиций, инвестиции в недвижимость подвержены риску. В этом случае могут возникнуть следующие инвестиционные риски:

• Риск ликвидности — необходимо осознавать, что в случае возникновения финансовых проблем выход из инвестиций может занять длительное время, ведь продажа объекта недвижимости может занять до нескольких месяцев;
• рыночный риск — учтите, что в какой-то момент цены на недвижимость и ставки аренды могут снизиться, например, в результате естественных деловых циклов или из-за каких-то внезапных геополитических событий;
• Риск процентных ставок — их возможное повышение не только приведет к увеличению ваших взносов по кредиту, но и затруднит продажу недвижимости, ведь при дорогих кредитах спрос на квартиры снижается;
• Риск, связанный с арендой — он включает, среди прочего, со сложностями в поиске арендаторов, риском порчи имущества арендаторами или неуплатой арендной платы.

Шаг 3. Изучите доступные объекты недвижимости

На следующем этапе вам следует указать свои инвестиционные планы на основе предыдущей оценки рисков и вашего финансового положения. Вы можете выбрать одну из следующих стратегий.

Перепродажа жилья — это краткосрочное инвестирование, предполагающее приобретение недвижимости по выгодной цене и ее быструю перепродажу с максимально возможной прибылью;
долгосрочные инвестиции — здесь вы можете получить прибыль не только от увеличения стоимости недвижимости, например, через несколько лет, но и от дохода от аренды.

Перепродажа дома дает вам возможность получить большую прибыль за короткое время, но лучше всего это работает для людей, у которых есть много денег и опыт инвестирования в недвижимость. Ключом к успеху здесь является способность найти ценовые возможности, а затем увеличить стоимость недвижимости за счет ее быстрого ремонта.

На практике новички чаще предпочитают вкладывать деньги в аренду квартир. Однако и здесь нужно правильно выбрать недвижимость, чтобы заработать на ней. Самыми популярными квартирами, которые легко найти для аренды, являются лучшие, то есть 2-комнатные квартиры или более просторные квартиры-студии.

Выбирая квартиру, также учитывайте, кому вы ее будете сдавать:

• Апартаменты в центре — чаще всего выбирают студенты и работающая молодежь, ищущая место возле офисных зданий;
• квартиры в новых жилых комплексах на окраине городов — они популярны в основном среди семей с детьми, которые также предпочитают снимать их на длительный срок.

Также учитываются потребности разных групп арендаторов. Например, студенты предпочитают полностью оборудованные квартиры, а семьи с детьми часто предпочитают пустующие квартиры, которые можно обустроить самостоятельно. В связи с этим также подумайте, сколько денег вы можете потратить на возможный ремонт и меблировку недвижимости.

Шаг 4. Оцените окупаемость инвестиций

Прежде чем выбрать квартиру в аренду, оцените окупаемость инвестиций в отдельные объекты недвижимости. Для этого необходимо сначала узнать, сколько вы заработаете от сдачи в аренду каждого из них, а затем сравнить такой доход с инвестиционными затратами.

Как рассчитать доходность инвестиций? Лучше всего объяснить это на примере.

Предположим, у вас есть две квартиры на выбор:

1. Стоимость 5 млн. рублей, что должно приносить вам 30000 рублей дохода от аренды в месяц.

2. Стоимостью 3.9 млн.рублей, за аренду которой вы сможете получать 25000 рублей каждый месяц.

Предположим также, что вашими единственными расходами будут проценты по кредиту, которые составляют примерно 13000 рублей в первом случае и примерно 10400 рублей во втором случае.

Таким образом, годовая доходность от сдачи в аренду вышеуказанных квартир составит:

• квартира 1)  = 4,11%;
• квартира 2) = 4,40%

Приведенный выше пример показывает, что более дешевая квартира с более низкой арендной платой принесет более высокую норму прибыли. Однако это лишь пример и может не отражаться на практике.

Шаг 5. Приобретение недвижимости

После того, как вы выбрали квартиру, покупайте ее. Не забудьте внимательно проверить правовой статус объекта недвижимости в земельном и ипотечном реестре, где вы найдете, среди прочего, следующую информацию: о его владельцах и возможных обременениях. Это особенно важно, когда вы решите купить квартиру на вторичном рынке.

В свою очередь, если вы покупаете квартиру в кредит, постарайтесь в первую очередь выбрать максимально выгодное кредитное предложение. Также имейте в виду, что ипотечный кредит требует соблюдения определенных формальностей, которые удлинят весь процесс покупки недвижимости на срок до нескольких месяцев. В связи с этим обязательно прочтите руководство: Ипотечный кредит шаг за шагом.

Стоит ли инвестировать в квартиры

Как и любой вид инвестиций, инвестирование в недвижимость имеет свои преимущества и недостатки.

Почему стоит инвестировать в недвижимость

Подобным инвестициям в настоящее время способствуют относительно высокие показатели доходности от сдачи в аренду квартир, а также прибыль от роста их стоимости. Более того, этот вид инвестиций доступен практически каждому, даже людям с относительно небольшим капиталом.

Аргументы, объясняющие, почему не стоит инвестировать в недвижимость

Это по-прежнему сопряжено с большим риском. Поэтому, прежде чем принять решение о таком способе вложения своих денег, тщательно обдумайте свое решение, особенно в контексте вашего финансового положения и текущих рыночных тенденций.