Блокировки — это прошлое: как Альфа-Банк поменял подход с помощью ИИ

Блокировка интернет-банка и банковских карт, которая долгое время была основным инструментом борьбы с подозрительными операциями, постепенно уходит в прошлое. Альфа-Банк запустил искусственный интеллект (ИИ) для анализа операций, связанных с легализацией доходов.

Вместо того чтобы блокировать клиенту удаленный доступ к счету, система с помощью ИИ выявляет и применяет меры по «антиотмывочному» законодательству только к подозрительным операциям, что позволяет Альфа-Банку минимизировать неудобства для клиентов, сохраняя их доступ к счетам.

Уже сейчас более 60% решений финансового мониторинга Альфа-Банка связано с отказом в совершении клиентом только конкретной операции, а точность ИИ позволила снизить применение блокирующих мер по 115-ФЗ до 0,2% от всего объема активных клиентов.

ИИ анализирует каждую операцию по множеству параметров, включая транзакционную активность, место и срок ведения бизнеса, вид деятельности, данные по контрагентам и историю клиента.

Система способна:

• Автоматически выявлять подозрительные операции в момент их проведения в банке с точностью в 95%.
• Оставлять прозрачный бизнес честных клиентов без вмешательства банка.
• Делать прогноз и своевременно подсвечивать зоны риска, требующие внимания клиента.

Преимущества для клиентов:

1. Больше свободы: клиенты с реальным бизнесом могут проводить операции без страха внезапно лишиться удаленного доступа к счету.
2. Экономия времени: клиентам не нужно собирать документы по безопасным операциям, т.к. система по множеству параметров сама точно распознает операции, которые действительно имеют признаки легализации доходов.

Альфа-Банк активно внедряет ИИ, чтобы сделать процесс мониторинга операций более точным и клиентоориентированным, демонстрируя новый стандарт в банковской индустрии. Банковский комплаенс-контроль с использованием современных технологий позволяет бизнесу работать свободно, соблюдая при этом все регуляторные требования.