Инвестиции для розничного инвестора: альтернативные способы

Среди наиболее известных — недвижимость, которая всегда считалась надежным способом инвестирования. Вторым по популярности являются драгоценные металлы. Есть также возможность инвестирования в криптовалюту, но время показало, что это не самый надежный способ, так как он подвержен высокой волатильности. Также в числе распространенных альтернативных вариантов инвестирования — валюта и предметы искусства.

Помимо этих широко известных категорий, существует еще один — прямые инвестиции в бизнес. Этот подход предполагает прямое вложение средств в коммерческие предприятия без посредничества фондовых бирж. Такие инвестиции могут иметь две основные формы: предоставление компаниям денежных средств в долг под фиксированный процент (договор прямого займа).

Рост интереса к прямым инвестициям в бизнес не случаен и обусловлен несколькими ключевыми факторами, которые делают этот способ особенно привлекательным для современного инвестора.

Высокая доходность за прямое участие

Одной из главных движущих сил популярности прямых инвестиций является их потенциально высокая доходность. Сегодня она может составлять +4-6 п. п. к ключевой ставке, что превышает показатели по банковским депозитам и часто опережает доходность многих традиционных биржевых инструментов, в основном в периоды стагнации или коррекции рынков.

Для бизнеса договор прямого займа является альтернативой банковского финансирования. Инвесторы, готовые предоставить свой капитал, становятся партнерами в развитии, за что компании регулярно выплачивают достойный процент.

Доступность входа

Например, сегодня можно взять коммерческий займ от 1 500 000 рублей.

Говоря про доступность входа для прямых инвестиций в компании, нельзя не сказать про краудлендинговые и краудинвестинговые платформы. Благодаря технологиям, эти платформы позволяют агрегировать небольшие суммы от множества инвесторов, снижая минимальный порог входа. Так, например, платформа, которую поддерживает «Московская биржа», предлагает инвестировать в компании от 400 рублей. Это открывает доступ к прямым инвестициям в бизнес для широчайшего круга розничных инвесторов. Практически каждый желающий может стать частью реального сектора экономики, поддерживая развитие малых и средних предприятий.

Возможности диверсификации

Инвестор может вкладывать средства в компании из разных отраслей экономики — от производства и сельского хозяйства до IT-стартапов и микрофинансовых услуг.

Такой подход позволяет минимизировать зависимость портфеля от конъюнктуры одной конкретной отрасли или от общих рыночных колебаний. Если один из проектов сталкивается с трудностями или даже терпит неудачу, доходность от других, успешно развивающихся компаний, может компенсировать эти потери, обеспечивая стабильность и устойчивость общего инвестиционного портфеля. Это особенно актуально в периоды экономической нестабильности, когда традиционные активы могут демонстрировать высокую корреляцию и синхронное падение. Прямые инвестиции позволяют создать более независимый и сбалансированный портфель, менее подверженный системным рискам.

Сегмент прямых инвестиций дает возможность выйти за рамки традиционных рынков и напрямую участвовать в развитии реального сектора экономики.