РосДорБанк информирует о новых правилах контроля операций с наличностью

С 1 сентября банки обязаны проверять операции на признаки влияния мошенников. Рассказываем о ключевых критериях и действиях при срабатывании защиты.

С 1 сентября 2025 года вступают в силу новые правила Банка России, обязывающие кредитные организации контролировать операции клиентов на предмет признаков возможного воздействия мошенников. Меры направлены на противодействие несанкционированному снятию средств через банкоматы.

Согласно приказу Регулятора, банки будут анализировать операции по ряду критериев. К ним относятся: снятие наличных в нехарактерное для клиента время, использование нетипичных сумм или мест расположения банкоматов, изменение активности телефонных переговоров перед операцией, а также снятие средств в течение 24 часов после получения кредита или крупного перевода.

При выявлении хотя бы одного из признаков банк направит клиенту уведомление и установит временный лимит на выдачу наличных через банкоматы в размере до 50 000 рублей в сутки на срок до 48 часов. Для снятия большей суммы в этот период клиенту необходимо обратиться в отделение банка с паспортом.