Как мы помогли выбраться из долговой ямы: кейс по внедрению финконтроля
Помогли компании «ПрофСтрой» преодолеть кассовые разрывы и сократить дебиторскую задолженность с 300 до 30 дней с помощью внедрения системы финансового учета
Задача:
Вывести «ПрофСтрой» из долговой ямы и восстановить управляемый денежный поток за счет внедрения финансового учета, контроля дебиторки и системного планирования, а не за счет увеличения количества заказов.
Причина:
Компания «ПрофСтрой», работающая в сфере земляных работ и благоустройства, имела стабильный поток заказов, но при этом регулярно сталкивалась с кассовыми разрывами. Рост объемов работ не давал роста прибыли: долги накапливались, а срок возврата дебиторки доходил до 300 дней. Заказчики задерживали платежи, компания не брала аванс и не требовала возврат задолженностей. Отсутствие финансового учета и контроля над денежными потоками привело к тому, что бизнес оказался в долговой спирали. Руководитель обратился к финансовому директору, чтобы стабилизировать ситуацию и вернуть управляемость финансами.
Когда руководитель «ПрофСтрой» обратился за помощью, компания находилась в состоянии постоянного финансового стресса. Денег не хватало на закрытие обязательств, платежи от клиентов поступали с задержками, а кассовые разрывы стали регулярными. При этом объем заказов был стабильным. Это означало, что проблема находилась не в продажах, а в управлении деньгами. Чтобы понять, где именно образуются провалы, мы начали работу с комплексного финансового аудита.
Анализ текущей ситуации и выявление проблем
После обращения Андрея, руководителя «ПрофСтрой», в нашу компанию был проведен тщательный аудит финансов. Основной проблемой оказалась неэффективная работа с дебиторской задолженностью. Заказчики часто задерживали платежи. Это и создавало кассовые разрывы и увеличивало количество долгов перед поставщиками и налоговыми органами. Компания не брала предоплату, а также не требовала долговые возвраты, что усугубляло финансовые трудности.
Решение проблемы с дебиторкой и кассовыми разрывами
Одним из первых шагов стало внедрение сервиса Аспро.Финансы. Сервис помогает централизованно контролировать все финансовые операции. Внедрение системы позволило:
- Автоматизировать учет дебиторской задолженности. Создать отчеты по финансовым обязательствам с заказчиками.
- Внедрить авансовую систему. Теперь компания брала аванс на закупку материалов для каждого проекта, что значительно снизило кассовые разрывы.
- Согласование допсоглашений по условиям договоров. Для работы с дополнительными заказами был создан шаблон допсоглашения. Это позволяло избежать недоразумений с клиентами и ускорить процесс получения оплат.
Оптимизация учета материальных запасов
В ходе анализа также был выявлен слабый контроль за складскими остатками, что приводило к неоправданным расходам. Для улучшения ситуации:
- Был введен контроль за закупками и расходом строительных материалов. Все сметы согласовывались с руководителем проекта. Это позволяло точно отслеживать нужное количество материалов и избегать их излишков.
- Применение учета остатков позволило исключить неучтенные перемещения материалов и сократить ненужные закупки.
Преодоление скачков цен на стройматериалы
Компания не учитывала возможные резкие изменения цен на материалы, что приводило к убыткам в случае скачков цен. В ответ на эту проблему:
- В договорах с заказчиками был добавлен пункт о возможности изменения стоимости заказа в случае роста цен на строительные материалы.
- Это позволило защитить компанию от убытков и повысить прибыльность проектов.
Разработка эффективной системы финансового планирования
Важной частью работы стало внедрение инструментов для контроля за движением денежных средств. Были установлены:
- Бюджет доходов и расходов, который позволил руководителю отслеживать фактические финансовые результаты в сравнении с плановыми показателями.
- Платежный календарь. Что позволило эффективно планировать все платежи и избегать кассовых разрывов.
Этапы внедрения и трудности
Процесс внедрения был разбит на несколько этапов:
- Анализ текущей ситуации. Аудит всех финансовых процессов и выявление проблемных областей.
- Внедрение системы учета и планирования. Установка Аспро.Финансы и настройка инструментов для управления денежными потоками.
- Решение проблем с дебиторской задолженностью. Систематизация платежей и введение авансовой системы.
- Обучение персонала. Внедрение новых процедур в работу сотрудников компании.
- Месяц на экстренные меры. Два месяца на стабилизацию дебиторской задолженности и улучшение финансового учета.
Основной трудностью было необходимость пересмотра договорных условий и внедрение новой системы отчетности. В условиях работы компании с большим количеством мелких и крупных заказчиков. Но после детальной проработки и внедрения новых процедур, процесс стал контролируемым и устойчивым.
- Снижен срок возврата дебиторской задолженности с 300 до 30 дней. Это значительно улучшило денежный поток.
- Устранены кассовые разрывы. Увеличена прибыль за счет оптимизации закупок и улучшения условий договоров.
- Внедрение авансовой системы и обязательных допсоглашений повысило финансовую дисциплину заказчиков.
- Налажено финансовое планирование. Это позволило систематизировать работу компании и повысить ее финансовую стабильность.
- За полгода компания «ПрофСтрой» вышла из долговой ямы и теперь имеет свободные средства, которые хранятся на сберегательных счетах и приносят дивиденды.
Но основной результат работы с финдиром — руководитель сам уверенно управляет финансами и находит новые точки роста.
Источники изображений:
Личный архив Аспро.Финансы
Интересное:
Новости отрасли:
Все новости:
Публикация компании
Контакты
Социальные сети