Как выбрать CRM для страховой компании

Среди жесткой конкуренции на рынке страхования каждый предприниматель стремится оставаться на вершине. С ростом бизнеса хочется успеть захватить каждого потенциального клиента. И ключом к достижению этой цели является эффективная коммуникация, которую можно достичь только при наличии доступа к хорошей CRM-системе.

Что такое CRM-система

CRM-система представляет собой инструмент управления взаимодействиями с клиентами и улучшения внутренних коммуникаций для компаний. Ее применение позволяет оптимизировать рабочие процессы персонала, автоматизировать задачи в области продаж и маркетинга, а также обеспечить более качественное обслуживание клиентов.

Интегрировав CRM-систему в свой бизнес, страховщики могут персонализировать обслуживание и быстро реагировать на потребности клиентов. 

Например, делать более точечные предложения и своевременно напоминать о необходимости продления страхового полиса. Все это, несомненно, способствует более качественному обслуживанию и повышает продуктивность работы компании.

Задачи, которые решает CRM-система

CRM может решать множество разных задач.

Например:

Управление базой клиентов

Страховые агенты обрабатывают много документов и информации для каждого потребителя. Поэтому всегда существует вероятность потери данных и совершения ошибок при ручном управлении. С CRM вы никогда не потеряете информацию о клиентах. Более того, она хранится в одном месте и доступна сразу нескольким отделам. 

Удержание пользователей и увеличение сделок

Система CRM уведомляет менеджеров о необходимости связаться с клиентом и предложить продление страховки. Как это работает? Допустим, у клиента истекает срок действия ОСАГО через 30 дней. Менеджер видит эту информацию в системе и звонит клиенту с предложением о продлении полиса и предлагает ему скидку. 

Таким образом, CRM помогает сделать предложение более персонализировано, чтобы клиенты остались с вами, а не ушли к другому страховщику. Помимо этого, сотрудник вашей компании может просмотреть историю взаимодействия с конкретным клиентом и определить, какие еще услуги ему можно предложить.

Повышение уровня сервиса

Подключив CRM, можно будет с легкостью найти любые клиентские данные. Благодаря чему ваши сотрудники смогут оперативно оказывать помощь клиентам в различных ситуациях, избегая необходимости передавать их от одного специалиста к другому. Все мы знаем, что это очень нервирует.

Управление маркетинговыми компаниями

CRM-системы помогают распределить клиентов на сегменты и изучить ЦА для запуска эффективных рекламных кампаний. Это позволяет снизить затраты на маркетинг, так как компания обращается с предложениями исключительно к заинтересованным лицам. 

Например, система проводит анализ базы данных и определяет группу клиентов, которые недавно приобрели автомобильную страховку. Компания решает предложить им в дополнение страхование недвижимости со скидкой. Маркетологи запускают контекстную рекламу для этой аудитории, что приводит к поступлению заявок, которые обрабатывают менеджеры по продажам.

Своевременная обработка запросов

При наступлении страховых случаев страхователи оставляют заявки на выплаты. С помощью системы менеджерам доступна информация о том, на каком этапе находится каждое заявление.

Улучшение внутренней работы компании

Система создает общее информационное пространство для всех сотрудников. Что позволяет слаженно и четко взаимодействовать между отделами.

Отчетность и анализ деятельности

Для создания более эффективных стратегий продаж и маркетинга вам необходимо знать текущее положение дел в компании. CRM проводит анализ данных и автоматически генерирует отчеты, которые помогают оценить доходность страховой компании, выявить уязвимые точки и найти возможности для дальнейшего развития. 

Например, CRM может изучить эффективность различных каналов продвижения, контекстной рекламы, рекомендаций или партнерских программ. 

На основе полученных данных создается отчет, который может показать, что конверсия выше у заявок, привлеченных через контекстную рекламу, и предложить увеличить бюджет на этот канал продвижения.

Также отмечу, что CRM-системы способствуют соблюдению стандартов и всех предписаний законодательства (сбор и хранение данных для создания отчетности).

Выбираем CRM для страховой компании

Чтобы выбрать качественную CRM, мы рекомендуем инвестировать в ту, которая сможет эффективно решить важные вопросы для вашего бизнеса. На что обратить внимание?

В первую очередь нужно четко понимать цели и задачи. Ищите CRM, которая имеет нужный именно вам набор функций. 

Проверьте совместимость с другими сервисами, а также наличие дополнительных возможностей расширения. 

Используйте ту программу, которая эффективно отрабатывает заявки, управляет документами, отслеживает выплаты и оформление полисов, отправляет уведомления и создает отчеты для анализа и улучшения уровня сервиса.