Как определить опасный для контакта обменник криптовалют

В современных реалиях обменники криптовалют стали чуть ли не единственным способом выйти на крипторынок. Санкционное давление привело к тому, что крупные зарубежные площадки часто блокируют счета, ссылаясь на регуляторные ограничения. Поэтому одним из немногих способов купли/продажи криптовалют остаются обменники.

По данным мониторинговых сервисов, по состоянию на середину ноября есть как минимум пять сотен криптообменников. Причем даже работают и те, что продают и покупают ориентированные на приватность альткоины вроде Monero (XMR) или Zcash (ZEC).

Для понимания: многие зарубежные регулируемые биржи убрали из листинга сфокусированные на приватности токены из-за претензий со стороны регуляторов.

И тут вполне резонно появляется вопрос: как определить опасный для контакта обменник криптовалют?

Важно понимать, что единственный рабочий вариант проверить обменник «на чистоту» — это проанализировать историю его блокчейн-активности. Вручную сделать это едва ли будет возможно, но можно воспользоваться услугами AML-провайдеров (вроде BitOK), которые ведут собственные базы данных криптоадресов.

Но, допустим, у пользователя нет возможности проверять обменник с помощью AML-провайдеров, на что тогда в первую очередь обратить внимание?

• Первый и самый важный фактор — это репутация обменника криптовалюты. Определить репутацию можно через отзывы пользователей, но тут важно различать накрутку со стороны ботов. Рекомендуется провести поиск информации о конкретном обменнике на различных форумах и социальных сетях.
• Второй фактор, который следует учитывать — это наличие AML-провайдера. Хороший и надежный криптообменник в идеале раскроет своего провайдера по комплаенсу и предоставит ссылки на сайт партнера.

Одного только заявления об AML-комплаенсе недостаточно. Обменник должен подтвердить наличие AML-партнера. С помощью такого провайдера, обменник проверяет входящую криптовалюту на «чистоту», чтобы не запятнать свою репутацию из-за сомнительных денег.

Важно понимать, что контактирование с недобросовестным обменником может обернуться включением криптоадреса в «черный список» со стороны регулируемых криптокомпаний. Будьте внимательны и осторожны при выборе обменника, и помните, что безопасность ваших финансов зависит только от вас.