Платформа Lender Invest дала возможность покупать и продавать займы

 Цифровые платформы — достаточно молодые игроки на финансовом поле. Альтернативный рынок развивается и экспериментирует, внедряя фондовые инструменты для продажи-покупки инвесторами займов до того, как они достигнут полного погашения. Вторичные цифровые рынки для инвесторов — это инновационный инструмент, с помощью которого они смогут планировать и реализовывать собственную стратегию входа и выхода из инвестиций и диверсифицировать портфель. 

В мае 2024 года инвестиционная платформа Lender Invest запустила пилотную инновационную систему — вторичный рынок инвестиций. Механизм предлагает инвесторам возможность улучшить ликвидность активов и получить прибыль от инвестиций за более короткий период, чем было указано в договоре.

Способов получения пассивного дохода на инвестиционной платформе Lender Invest несколько. Можно вложиться в коммерческие облигации; инвестировать в самостоятельно отобранные кредитные проекты вручную; настроить функцию автоматического инвестирования, где займы соответствуют выбранным критериям; купить-продать на вторичном рынке свои инвестиции до наступления срока погашения, независимо от их статуса.

Функционал вторичного рынка на платформе позволяет инвесторам продавать или приобретать имеющиеся кредитные права другим инвесторам. Инвестиции, приобретенные на вторичном рынке, подчиняются тем же условиям, что и все инвестиции на первичном рынке. В системе реализован функционал доходности к погашению: налоги с прибыли по операциям платятся инвестором, который получил доход (за доход также отчитывается инвестор). Инвесторы могут устанавливать свой дисконт или премию при торговле займами. Инвестиции в статусе «цессия» — недоступны. 

Внедрен раздел «стакан», где отражаются текущие предложения по покупке и продаже займов с ценами в процентном соотношении и стоимостью ордера в лотах.

«Новый функционал позволит инвесторам быстро входить и выходить из рынка, инвестировать в займы, которые они пропустили во время первоначального окна финансирования, и диверсифицировать свой инвестиционный портфель», — рассказывает СЕО инвестиционной платформы lender Invest Дмитрий Исаков.

Основной проект вторичного рынка готовится к внедрению на платформе в следующем месяце. Он предоставит инвесторам потенциал продажи всего портфеля займов, а также автоинвестирование для автоматического выкупа интересных займов не только с «витрины», но и выданные со вторичного рынка.

Последующим, завершающим проектом внедрения вторичного рынка станет первый шаг на пути создания вторичного рынка коммерческих облигаций.

Дмитрий Исаков делится: «Рынок коммерческих облигаций в стране несправедливо недооценен. Упрощенная схема привлечения эмитентом финансирования при помощи облигаций на внебиржевом поле привлекательна как для заемщиков (потенциал выхода на IPO), так и инвесторов (можно в несколько кликов купить КО). Формируя вторичный рынок займов на нашей платформе, мы делаем первые шаг на пути создания вторичного рынка коммерческих облигаций и внебиржевых инструментов. Это повысит ликвидность активов в целом и выгодно нас отличит от других инвестиционных платформ».

Вы можете задаться вопросом: зачем кому-то покупать просроченный или дефолтный займ? К примеру, инвестор не успел инвестировать в займ на первоначальном этапе сбора средств. Вторичный рынок сможет ему предоставить такую возможность. Инвестируя в различные займы с разными сроками погашения и профилями риска, инвесторы смогут диверсифицировать портфели и минимизировать риски. Благодаря вторичному рынку инвесторы могут быстро покупать и продавать займы, что позволит им балансировать свой портфель в соответствии со своими инвестиционными целями и устойчивостью к риску.