Как вернуть свои деньги: 3 способа, которые действительно работают

Просудившись с должником и получив на руки исполнительный лист, многие ошибочно полагают, что на этом хлопоты по взысканию закончены, справедливость восстановлена, можно выдохнуть. К сожалению, это не так. 

Не менее, если не более, сложно бывает физически получить присужденное. Большинство должников отнюдь не стремятся исполнить свои обязательства, даже если таковые уже подтверждены вступившим в силу судебным решением.

На какие только уловки они не идут, чтобы защитить имущество от кредиторов: перестают пользоваться банковскими счетами, открывают новые фирмы, от лица которых продолжают вести бизнес, выводят деньги и наиболее ценные активы из компании по сомнительным сделкам...

В итоге, к моменту обращения кредитора в службу судебных приставов у должника уже нет ничего, на что можно было бы обратить взыскание.

Но ситуация не безнадежна. Благодаря такому инструменту, как банкротство, у кредиторов появляются новые возможности для получения с должника присужденных денег.

Как это работает?

1. Репутационное влияние 

Быстрого и полного погашения долга можно добиться с помощью широкой медиа-огласки вашего кейса. Дело в том, что перед началом процедуры банкротства каждый кредитор обязан предварительно, за 15 дней, опубликовать на специальном ресурсе сообщение о намерении обратиться в суд с соответствующим заявлением. Разумеется, эта информация сразу же попадает во все базы и агрегаторы, аккумулирующие информацию о юридических лицах. «Метка» о возможном предстоящем банкротстве становится огромной проблемой для компании. С ней уже никто не будет заключать новые контракты, прежние отношения партнеры тоже, как правило, стремятся расторгнуть. О каких-либо кредитах речи, разумеется, идти не может.

Таким образом, должник, который не планировал закрывать свой бизнес, вынужден найти деньги и погасить долг. Ранее он мог прятаться, скрывать свои активы и уходить от исполнения обязанностей. Теперь должник сам заинтересован в скорейшем погашении долга, так как статус предбанкротного состояния ежедневно влечет для него огромные финансовые потери.

Таким образом, используя механизм социального давления можно добиться быстрого и добровольного погашения должником своих обязательств.

2. Оспаривание сделок должника

В рамках процедуры банкротства кредиторы приобретают право оспорить сделки, совершенные должником в преддверии банкротства. Для оспаривания в данном случае применяются как общегражданские, так и специальные, банкротные основания.

Закон предусматривает несколько категорий сделок, которые могут быть признаны судом недействительными в рамках банкротства. Их можно разделить на три основные группы:

1. Сделки с неравноценным встречным представлением,
2. Сделки, совершенные в целях причинения вреда кредиторам,
3. Сделки с предпочтением.

Первая категория представляет собой сделки, которые заключены на невыгодных для должника условиях, то есть условиях, отличающихся в худшую для должника сторону от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки. 

К таким сделкам относятся, в частности, любое безвозмездное отчуждение имущества, а также продажа имущества не по рыночной стоимости.

Период оспаривания по данным основаниям составляет 1 год.

Вторая категория сделок имеет уже больший период подозрительности, он составляет 3 года. 

Для признания сделки недействительной по данному основанию, необходимо доказать наличие совокупности следующих обстоятельств:

1. сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов;
2. в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов;
3. другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки.

Презюмируется, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом, либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника, либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал или в результате совершения сделки стал отвечать признаку неплатежеспособности и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица.

И, наконец, третья группа сделок — сделки с предпочтением.

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора, может быть признана недействительной, если она влечет оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами.

Такие сделки могут быть оспорены, в частности, при наличии одного из следующих условий:

1. сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;
2. сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;
3. сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;
4. сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки.

Срок оспаривания сделок с предпочтением составляет 6 месяцев до даты принятия судом заявления о банкротстве.

Таким образом, применяя механизм оспаривания сделок, предусмотренный законом о банкротстве, можно вернуть в конкурсную массу выбывшее имущество должника, за счет чего погасить свои требования.

3. Привлечение бенефициаров к субсидиарной ответственности

Как многим уже известно, банкротство также открывает пусть к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц по обязательствам компании должника.

Это означает, что, если у должника не оказалось средств на погашение всех требований кредиторов, обязательства компании могут быть возложены на лиц, осуществлявших управление компанией-банкротом.

Для этого также необходимо доказать ряд условий, предусмотренных банкротным законодательством, свидетельствующих о наличии вины в действиях (бездействии) контролирующих должника лиц.

Наиболее частыми основаниями привлечения руководства к субсидиарной ответственности на практике являются: 

• Совершение сделок, признанных впоследствии недействительными
• Утрата (непередача) конкурсному управляющему документов
• Отсутствие у компании имущества, числящегося на балансе

Отдельным основанием для привлечения руководителя к субсидиарной ответственности является наличие неисполненных обязательств перед налоговым органом при условии, что требования ФНС составляют 50 и более процентов в реестре требований кредиторов.

Разумеется, перспектива несения личной имущественной ответственности за обязательства компании не привлекает ее руководителей. Вот почему этот механизм также является хорошим стимулом для погашения долга.

Существует еще много способов повлиять на должника в целях исполнения им своих обязательств.  Выбор конкретного из них или определение комбинации инструментов, позволяющих добиться наиболее быстрого результата, множества факторов и определяется специалистом по взысканию с учетом конкретных обстоятельств.