F.A.C.C.T. и Лига Ставок предотвратили мошенническую активность аккаунтов

Компания F.A.C.C.T., российский разработчик технологий для борьбы с киберпреступлениями, и букмекерская компания «Лига Ставок» в первом квартале предотвратили мошенническую активность более 3000 мультипользовательских аккаунтов. Один злоумышленник может управлять 5-10 аккаунтами в разных букмекерских компаниях, а суммарный оборот операций может достигать 300 000 рублей в месяц.

Аналитики с середины 2023 года фиксируют рост количества объявлений на теневых форумах и тематических площадках о покупке или аренде подтвержденных аккаунтов. Только с января по март 2024 года эксперты предотвратили попытки онлайн-фрода более 3000 мультипользовательских аккаунтов, в том числе арендованных и купленных учетных записей, которые используются нечистыми на руку игроками для мошеннических схем. Такие схемы построены на внедрении ботов, парсеров, авторегистрациях и других инструментов. 

Опасность для букмекерской компании состоит в том, что аккаунт реального клиента, у которого есть игровая, поведенческая, транзакционная истории, может получить статус доверенного с большими возможностями по объему и частоте ставок.

При выявлении подобного фрода букмекерской компанией уровень доверия к клиенту снижается, а доступ к игре закрывается навсегда. Кроме того, для пользователей, которые создали и верифицировали аккаунт, а значит, подтвердили данные в системе, существует риск последующей кражи персональных данных, включая данные банковских карт и привязанных к аккаунту номеров телефонов. Помимо блокировки аккаунта в системе букмекера, клиент может стать не только жертвой мошенничества, но и участником криминальных схем с «серыми» денежными потоками.

Спросом на теневых площадках пользуются учетные записи с оборотом от 20 000 до нескольких миллионов рублей. Предлагаемая на теневых ресурсах стоимость аренды учетной записи с минимальной историей составляет 500 рублей в неделю.

Как показало исследование F.A.C.C.T. и «Лиги Ставок», многие из «приобретенных» аккаунтов объединялись в цепочки связанных учетных записей — на это указывали поведенческие активности внутри веб-ресурсов и мобильных приложений. Не менее 1800 сессий, а это почти 1% сессий аккаунтов с изменившимися параметрами устройств, за I квартал 2024 года имели признаки последовательной схемы вовлечения учетных записей в онлайн-фрод. «Новые владельцы» проверяли доступ к аккаунту и периодически поддерживали активность внутри личных кабинетов для создания образа легитимного пользователя.

«Защита от диджитального мошенничества во времена скоростного развития технологий имеет первостепенное значение. Мы призываем наших клиентов проявлять бдительность и остерегаться сомнительных предложений получения быстрого заработка. Клиент, рассматривающий беттинг как способ развлечения и проверки своих аналитических способностей, не должен ставить под угрозу собственные данные и накопленную историю сотрудничества с букмекером. Совместная работа по фрод-мониторингу позволяет нам эффективно противодействовать угрозам. Мы нацелены на продолжение эффективной работы, чтобы обеспечить безопасность игры наших клиентов, а также функциональность и надежность нашей платформы», — прокомментировала директор департамента управления клиентскими рисками БК «Лига Ставок» Елена Гонзина.

«Нечистые на руку игроки прикрываются чужими верифицированными учетными записями, чтобы задействовать весь инструментарий для фрода. — отмечает Дмитрий Ермаков, руководитель департамента F.A.C.C.T. Fraud Protection. — Учитывая все большее проникновение и доступность сложных решений для мошенничества, без эффективной защиты с проверкой легитимности операций в режиме реального времени индустрия легального беттинга может терять ежегодно миллиарды рублей из-за онлайн-фрода. Внимательно и детально анализируя схемы злоумышленников, эксперты «Лиги Ставок» помогают разрабатывать решения защиты от мошенничества не только букмекерской сфере, но и e-commerce в целом».