Как AML-комплаенс может повысить доверие к криптостартапу

Пока на криптовалютном рынке наступает оттепель, а курс биткоина далек от исторического максимума, венчурные инвесторы не сильно торопятся вкладываться в стартапы. Нет ажиотажа, а значит спонсоры стараются уделять внимание только качественным проектам без спешки, как это было последние два года.

Прагматичные предприниматели знают, что именно в условиях «криптозимы» и оттепели создаются наиболее долгоживущие проекты. В условиях криптовалютного ралли проекты быстрее привлекают инвестиции, однако их оценка «тает» столь же быстро. 

Например, если еще в 2022 году нашумевший NFT-маркетплейс OpenSea оценивался в $13,3 млрд. Однако к ноябрю 2023 года его оценка обвалилась до ~$3 млрд, а некоторые инвесторы и вовсе сократили свои вложения в проект на 90%.

Отсюда возникает вопрос: на что криптостартапу стоит уделить особое внимание?

Вопрос соблюдения AML-комплаенса является неотложным для любого проекта, который работает с криптой и нацелен на привлечение инвестиций.

Он важен, поскольку в современных реалиях криптовалютный рынок достиг тех масштабов, когда традиционные финансы часто пересекаются с криптой. Это значит, что бизнес должен четко понимать, кто является его клиентами, чтобы не наткнуться на неприятности.

Ни одна венчурная фирма не станет вкладываться в стартап, который не может четко изложить стратегию хеджирования рисков. Пользователи же будут обходить стороной проекты, заслужившие «дурную славу».

Неужели AML-комплаенс настолько важен? Безусловно, и даже больше. Например, в 2022 году всего лишь четыре депозитарных адреса централизованных криптобирж получили более $1 млрд «грязных денег» в крипте. Нет нужды объяснять, какие колоссальные риски несут проекты из-за столь ненадлежащего AML-скрининга.

При этом масштаб отмывания денег в крипте растет с каждым годом. Если в 2014 году объем «грязных денег» составлял около $400 млн в крипте, то в 2022 году этот показатель взлетел до астрономических $23,8 млрд.

Реализация эффективных мер по борьбе с отмыванием денег позволяет обеспечить прозрачность финансовых операций и минимизировать риски незаконной деятельности. Крупным инвесторам недостаточно доказать, что стартап генерирует большой оборот капитала. Необходимо предельно ясно продемонстрировать, что клиентские деньги не вызывают вопросов у регуляторов.

Более того, в условиях отсутствия четкой нормативно-правовой базы, именно проекты уделяющие особое внимание AML-практикам в долгосрочной перспективе привлекают особое внимание аудитории.

Однако внедрение AML-инфраструктуры процесс недешевый. По крайней мере «в копеечку» обойдется создание такого решения с нуля. Многие криптопроекты вроде децентрализованного агрегатора 1inch, блокчейна The Open Network и биржи Coinbase пошли более простым и эффективным путем: подключили автоматизированные решения AML-провайдеров. Из тех, которые работают как с европейским рынком, так и со странами СНГ, можно выделить BitOK (Бит Окей)

Сделав ставку на соблюдение антиотмывочного законодательства сегодня, криптостартапы в разы опережают своих конкурентов в стремительно развивающемся рынке.