Что важно знать о риске криптовалютных транзакций с незнакомых адресов
Дмитрий Мачихин, основатель сервиса BitOK (Бит Окей), рассказывает, чем опасны транзакции с незнакомых адресов и как с этим бороться
IT-инвестор и предприниматель, отмеченный рейтингом Forbes. Автор многочисленных статей/комментариев в СМИ и постоянный спикер международных конференций по криптоэкономике, инвестициям и Fintech направлениям. Вошёл в ТОП 3 консультантов рейтинга Chambers в направлении Fintech. В общей сложности проекты с различной степенью его участия достигли капитализации более $100 млн.
Информация о криптовалютных транзакциях доступна всем участникам рынка за счет прозрачности блокчейна. Однако сами адреса обезличены. Это значит, что рядовой пользователь не может знать заранее, какие входящие на его кошелек операции безопасны, а какие могут быть связаны со средствами преступников.
Ситуация усложняется тем, что мошенники часто используют сложные схемы для отмывания «грязной» криптовалюты, поэтому любой может стать частью преступления, сам того не подозревая. При этом, идентификация опасных для контакта криптоадресов под силу только аналитическим фирмам.
Крупные международные биржи, как правило, соблюдают AML-требования. Это значит, что биржа проверяет входящие транзакции и пытается выяснить, имеет ли инициатор операции какие-либо связи с даркнетом, санкционным списком и т.д.
Если AML-подразделение биржи выяснит, что входящие средства поступают от кошелька, который часто контактировал с «грязными» адресами, то высок риск заморозки средств. Биржа может и вернет средства, однако разблокировка аккаунта едва ли будет возможна.
При этом биржа, скорее всего, поделится информацией о «грязном» адресе с другими торговыми площадками, как того требует нормативный фреймворк «Travel Rule» от Министерства юстиции США. Поэтому существует риск попасть в «черный список» не только криптовалютной площадки, но и нарваться на неприятности с регуляторами.
Важно понимать, что «грязная» криптовалюта может поступить абсолютно с любого адреса. Злоумышленники могут даже требовать выкуп с владельца криптокошелька, угрожая заспамить его «грязными» транзакциями.
Чтобы подстраховать себя от мошенников, не стоит контактировать с неизвестными адресами. Если нет уверенности, кому отправляются средства, то, как минимум, не будет лишним заранее проверить адрес с помощью AML-сервисов, например, BitOK.
Да, проверка не спасет от риска кражи криптовалют. Однако анализ адреса покажет, насколько он опасен для контакта, и тем самым поможет избежать неприятных последствий.
Интересное:
Новости отрасли:
Все новости:
Публикация компании
Профиль