УК «ДОХОДЪ» запустила первые в России фонды с целевой датой

Управляющая компания «ДОХОДЪ» запустила линейку фондов с целевой датой: «ДОХОДЪ Будущее 2030», «ДОХОДЪ Будущее 2035», «ДОХОДЪ Будущее 2040», «ДОХОДЪ Будущее 2045». Это мировой стандарт пассивного инвестирования для достижения таких долгосрочных целей, как пенсия и накопления для детей.

Человек определяет подходящую для него или его ребенка целевую дату, к которой нужно сформировать капитал. После этого он выбирает ближайший к дате фонд, а затем покупает его паи с комфортной периодичностью.

Структура портфеля фонда (выбор классов активов) динамически меняется по мере приближения к целевой дате, чтобы поддерживать наилучшее соотношение рисков и ожидаемой доходности. Другими словами, на любой момент времени фонд оптимизирован под оставшийся срок. Он более агрессивный на большом горизонте и менее агрессивен — на малом. В качестве классов активов используются акции, облигации, золото.

Фонды с целевой датой будут особенно полезны в защищенных схемах инвестиций, например, портфелях, открытых для детей, которые компания «ДОХОДЪ» открывает уже более 20 лет. Активы из таких портфелей чаще всего выводят только в крайних случаях, поэтому на размер капитала в меньшей степени влияют краткосрочные настроения на рынке. Это позволяет инвесторам избежать эмоциональных решений и почти гарантирует их способность придерживаться выбранной стратегии. А значит, существенно повышает вероятность достижения нужных целей.

Генеральный директор УК «ДОХОДЪ» Маргарита Бородатова так прокомментировала запуск фондов: 

«Наша миссия — помочь клиентам достичь их инвестиционных целей, пока они занимаются тем, что любят. В этом смысле фонды с целевой датой — идеальный инструмент для пассивного инвестирования. Человеку достаточно выбрать фонд с нужной датой, а затем придерживаться регулярного графика пополнения своего портфеля. Будущее ближе, чем кажется. К необходимому моменту инвестора будет ждать сформированный капитал».