Как новичку разобраться в инвестициях в криптовалюту

Криптовалюты — это высокорисковые активы, их рынок отличается высокой волатильностью (цена может сильно колебаться) и разнообразием.  

В инвестициях есть правило: «Вкладывать нужно столько средств, сколько вы готовы потерять». На криптовалютном рынке можно потерять значительную часть или вообще все свои вложения, если допустить ошибку.

Задача новичка — минимизировать риски на этапе старта, чтобы научиться инвестировать затем более осознанно. Поэтому начинать свои действия лучше с небольших, последовательных шагов.

Каким будет первый шаг?

Шаг номер 1 — изучение основ криптовалюты, блокчейна.

Начинаем осваивать крипторынок с понимания, что такое блокчейн, как он работает,  что такое криптовалюта, какие монеты существуют, от чего зависит защита данных.

Криптовалюты — это любые валюты в цифровом, виртуальном виде — цифровые активы. Основным цифровым активом является биткоин (Bitcoin). Другие значимые виды валют: Альткоины, Эфир (Ethereum-Etm), Litecoin (Ltc), Стейблкоины, Мем-коины, Утилитарные токены и другие. У инвестора должно быть понимание о том, как функционирует биткоин и эфириум.

Биткоин и другие монеты основываются на блокчейн технологии — децентрализованной базе данных, лежащей в основе всех криптовалют. Для обеспечения безопасности, для защиты и анонимности транзакций с криптовалютой применяется криптошифрование (криптография).

Что следующее?

Шаг номер 2 — понимание, что такое майнинг, как он связан с криптовалютами и с эмиссиями криптовалют. 

Майнинг, также добыча (от англ. mining — добыча полезных ископаемых) — деятельность по созданию новых структур (обычно речь идет о новых блоках в блокчейне) для обеспечения функционирования криптовалютных платформ. За создание очередной структурной единицы обычно предусмотрено вознаграждение за счет новых (эмитированных) единиц криптовалюты и/или комиссионных сборов.

Майнером может быть, как один человек, так и компания, имеющие для этого специальное оборудование.

Куда идем дальше?

Шаг номер 3 — изучаем работу криптовалютных кошельков и криптобирж. 

Криптобиржи бывают  централизованные и децентрализованные. Централизованные — это биржи, которые имеет координационный центр, они управляются какой-либо компанией, командой или организацией.

Децентрализованные, наоборот, функционируют без посредников, без центра управления. Торги на них проходят благодаря смарт-контрактам и блокчейн.

Прежде чем инвестировать в криптовалюту, важно опередить свои финансовые цели и допустимый уровень риска, то есть начинать нужно с построения стратегии. Какие цели человек для себя ставит: долгосрочное инвестирование, трейдинг, защита своих активов от инфляции и т.п.?

Инвестиции без стратегии — это попытка перед неудачей.

Какой следующий шаг?

Шаг номер 4 — выбираем криптовалюту для инвестиций.

Существуют десятки тысяч видов криптовалют, важно выбрать те, которые наиболее соответствуют вашим целям и профилю риска.

В первую очередь новичку нужно понять, как работает биткоин — самая известная и устоявшаяся криптовалюта. Его часто ассоциируют с цифровым золотом и аналогами.

Дальше следует эфириум или эфир, вторая по капитализации криптовалюта, известная своей платформой для разработки других проектов или двух решений смарт-контрактов и децентрализованных приложений. Знать нужно и все остальные проекты, которые считаются коинами, например, рипл (ripple), binance коин и т.д.

Каждая биржа имеет свои токены, самые популярные альткоины, их также нужно изучать, в перспективе они могут расти и давать хорошие результаты. Но и вложения в них сопряжены с определенными рисками.

Ориентироваться следует на биткоин и эфириум и топ-10 альткоинов, которые имеют перспективы роста. Важно: не инвестируйте в ту криптовалюту, в которой вы не разбираетесь и которую не можете проанализировать, это приведет к потерям.

Осваивать не простой криптовалютный рынок можно самостоятельно, а можно обратиться за помощью к профессионалам. Новички отмечают, что обучение с экспертами идет легче, надежнее и качественнее.

Без чего нельзя обойтись?

Шаг номер 5 — выбираем криптовалютную биржу.

Ведущей мировой биржей на сегодняшний день считается Binance.

Биржи, взаимодействующие с Россией: OKX (OKEx), Huobi (HTX), Bybit.

Биржа Coinbase считается удобной для новичков. Но, в действительности, на нее не просто попасть, она достаточно кулуарная. Coinbase, на мой взгляд, крупнее, чем binance, но у нее свои цели и задачи.

При выборе биржи необходимо обращать внимание на:

1. Безопасность (наличие двухфакторной аутентификации при регистрации).
2. Возможность «холодного» хранения средств.
3. Величину комиссии при сделке (она должна быть как можно меньше).
4. Удобство интерфейса (индивидуально для каждого).
5. Отзывы пользователей.

Что предпринять затем?

Шаг номер 6 — создайте кошелек для хранения криптовалюты.

Приобретенная криптовалюта не должна храниться на бирже, держать ее нужно в надежном месте — в электронном кошельке. Существует два основных типа кошельков: «горячие» (онлайн кошельки) и «холодные» (аппаратные кошельки).

«Горячие» — кошельки,  находящиеся на сервисах, подключенных к интернету, например, на бирже или в мобильном приложении. Они удобны для активной торговли, но при этом имеют высокую вероятность взлома.

«Горячими» кошельками лучше всего пользоваться, когда необходимо что-то купить или ведутся активные торги на бирже. Либо, если мы оставляем в кошельке определенную сумму для стратегического применения: покупки, перепродажи и т.д.

«Холодные» аппаратные кошельки — это устройства для хранения криптовалюты, которые не подключаются к интернету. Они более безопасны и подходят для долгосрочного хранения.

Наиболее часто используются следующие аппаратные криптокошельки:

• Ledger;
• Trezor;
• SafeРal;
• Tangem Wallet.

Для небольших сумм криптовалют удобнее использовать «горячие» кошельки. Если же вы планируете серьезные инвестиции, длительные сроки хранения, крупные суммы, то это, только «холодное» хранение.

На что обращаем внимание?

Шаг номер 7 — понимание рисков и диверсификации.

Как мы уже говорили, рынок криптовалют отличается высокой волатильностью, цены здесь могут значительно меняться за короткий промежуток времени. Поэтому важно не инвестировать больше, чем вы готовы потерять.

Ключевой момент также — это диверсификация. Не стоит вкладывать все средства в какую-то одну криптовалюту, в одно направление, хранить их на одной определенной бирже.

Свои инвестиции дальновидно разделять между различными активами, грамотно держать средства на нескольких кошельках. Это помогает снизить риски.

Что еще важное нужно знать?

Шаг номер 8 — постоянный фокус на новостях и трендах.

Криптовалютный рынок очень чувствителен к новостям, поэтому важно следить за актуальной информацией. В первую очередь это изменения на законодательном уровне, нововведения в регулирование криптовалют и т.д. На данный рынок сильно влияют общемировые новости, глобальные события, заявления крупных компаний или инвесторов о поддержке или отказе от криптовалюты.

Также, если вы хотите заниматься трейдингом, нужно обязательно научиться делать технический анализ, анализировать графики и рынок. Это отдельное, достаточно сложное направление.  Чтобы получить больше информации по данным вопросам я советую обращаться к экспертам, профессионалам

Что вы порекомендуете по анализу графиков, техническому анализу как преподаватель факультета DeFi в Crypto Academy SoulTeam?

Шаг номер 9 — учиться анализировать графики и рынок в целом.

Я дам совет новичкам по техническому анализу и графикам так же, как я  объясняю это своим студентами. Технический анализ не всегда работает и графики могут обманывать.

Необходимо понимать, что любой рынок манипулятивен, а графики это картинки, которые рисуют нам маркетмейкеры. Это люди, поддерживающие ценовую политику и финансовую модель любого проекта вместе с биржами, на которых они присутствуют.

Поэтому новичку необходимо разбираться в техническом анализе и графиках, чтобы понимать, насколько актив перспективный, есть ли у него будущее.  Для того, чтобы приобретать актив в долгосрочную или краткосрочную цель и зарабатывать, нужно уметь смотреть не только на график. Необходимо видеть глубже, уметь «читать между строк» ту информацию, которая появляется в интернете. Потому что, зачастую, в глобальной сети публикуется информация, которая кому-либо выгодна, и кто-то за ней стоит.

Как новости влияют на рынок криптовалют, как с ними работать?

Шаг номер 10 — анализируем новости и инфоповоды.

Обычно любую новость «подтягивают» к той или иной связи с курсом биткоина, эфириума или любой другой известной криптовалюты.

Например, во всех новостных пабликов говорят: «Покупайте биткоин, он сейчас стоит 100 тысяч долларов, а скоро будет — 150! Берите его, пока не поздно, чтобы потом на этом заработать». И люди, приняв эту информацию, идут и покупают биткоин. Но после происходит коррекция, и вместо 150 тысяч он стоит уже 90-97 тысяч долларов. Человек видит эту тенденцию, паникует и продает себе «в минус». А кто-то с другой стороны рынка на этом успешно зарабатывает.

Поэтому нужно понимать новости правильно. Необходимо учиться тому, чтобы анализировать их, чтобы видеть, кому выгодна информация и как использовать ее, как инструмент, помимо технического анализа, анализа графиков, ончейн-аналитики и т.д.

Это умная, тонкая игра, которая позволяет зарабатывать с большей возможностью, с большим процентом тому, кто умеет это делать. Тот, кто обладает знаниями, имеет больше шансов делать правильные решения, вовремя покупать или продавать, чем тот, кто не знает этого.

Очень большой пласт опыта, которым нужно владеть самому. Другой вариант — быть рядом со специалистом, который сможет подсветить тонкие моменты и подсказать правильное направление действия.