Психология инвестиций: важный аспект успешной стратегии

Психология инвестиций. На мой взгляд, данный аспект имеет значительное значение, хотя, возможно, лишь 1-5% трейдеров или инвесторов не испытывают его влияния, будучи редкими «тотальными» одиночками.

Нельзя забывать, что инвестиции, особенно активный трейдинг, связаны не только с управлением рисками, но и с серьезным эмоциональным стрессом. Это касается не только периодов кризиса, но и длительных фаз падения рынка, черед неудачных сделок или простого «боковика». Человеку сложно переживать не только ошибки, но и моменты отсутствия прогресса. В инвестициях это выражается в просадках накоплений или упущенной выгоде. При этом не понятно, что хуже: стресс от просадок, который можно сравнить с болевым импульсом, или упущенная выгода, напоминающая постоянную тупую боль.

Сейчас в обсуждениях часто звучит мнение, что за последний год лучшей стратегией было просто держать средства на депозитах или инвестировать в фонды ликвидности. И в 99% случаев это действительно так. Однако, если оглянуться на прошлое и попытаться понять, почему год назад не было принято такое решение, то наверняка всплывут множество доводов и мыслей. Именно поэтому я веду запись своих решений, что позволяет легче проводить анализ и вспоминать контекст. Многие же не могут восстановить свои мысли из-за особенностей работы мозга, о которых прекрасно написал Даниэль Канеман в книге «Думай медленно... Решай быстро». Мы часто обманываем себя, полагая, что в тот момент было достаточно факторов, указывающих на необходимость более консервативного подхода.

Ошибочно считать принятое решение ошибкой, основываясь на текущих результатах. Важно соотнести известные факты и прогнозы на момент принятия решения с реальными данными, которые появились позже. В большинстве случаев окажется, что действия были верными, но осознание этого не облегчает восприятие текущего результата.

Каждый инвестор или трейдер сталкивается с подобными переживаниями. Опытные участники рынка уже выработали иммунитет к таким периодам, однако это связано не только с эффектом привыкания, но и с тем, как они пережили подобные ситуации в прошлом. Страшно, когда инвестор остается один на один с этими мыслями. Известны истории о людях, которые погружались в огромные долги, попадали в психиатрические лечебницы или даже совершали самоубийства. Как избежать такой нисходящей спирали?

Ответ на этот вопрос достаточно банален. Мы, люди, в подавляющем большинстве — социальные существа. Необходимо иметь хотя бы два важных аспекта: первое — хобби, не связанное с инвестициями, и второе — общение с другими людьми на тему собственных вложений. Разговоры о других темах не помогут, если вам нужно поделиться своими мыслями и переживаниями о текущей ситуации. Онлайн-общение здесь неэффективно, так как интернет не всегда дружелюбен. Я не призываю вызывать жалость, но общение на тему инвестиций может стать источником эмоциональной разрядки. Люди, работающие в инвестиционных компаниях, легче переживают эмоциональные колебания, так как они находятся в одной среде и могут обсуждать актуальные вопросы.

Самостоятельным инвесторам сложнее, поскольку их окружение может не интересоваться инвестиционной тематикой. Поэтому важно посещать конференции, знакомиться с новыми людьми и завязывать отношения с единомышленниками. Это не исключает возможности столкнуться с мошенниками, но, обладая базовыми знаниями о рынке, можно избежать большинства проблем. Не стоит слепо следовать советам, касающимся собственных инвестиций. Как показывает практика, эффективность групповой поддержки, например, в анонимных сообществах, превосходит многие медикаментозные средства. Однако у инвесторов есть преимущество — они могут пережить определенный период, чтобы вернуться к нормальной жизни.

Желаю всем удачных инвестиций! Берегите свое эмоциональное состояние — оно напрямую влияет на здоровье.

P.S. Правильные знания в области инвестиций могут существенно снизить уровень эмоционального напряжения, но не исключить его полностью. И речь здесь не идет о бесплатных курсах или финансовой беллетристике.