Как отмывают деньги с помощью криптовалют

В современном digital-мире, где криптовалюты все более популярны, неизбежно возникает вопрос о преступном использовании виртуальных денег. В частности об отмывании денег с помощью цифровых валют.

Действительно, злоумышленники часто прибегают к использованию криптовалют для таких целей, однако им крайне редко удается довести начатое до конца. 

Первое, что следует понять, это то, что все транзакции в блокчейне фиксируются и доступны для анализа. Это означает, что каждая попытка использования биткоина или других криптовалют для отмывания денег навсегда оставит цифровой след.

• Существуют различные сервисы AML-мониторинга, которые в режиме реального времени показывают, есть ли в списке адреса, вызывающие подозрения. Из локальных решений, которые подходят как бизнесу, так и частным инвесторам, можно выделить BitOK.

Часто злоумышленники полагаются на децентрализованные сервисы, которые не требуют информации подтверждения личности. Однако такие методы отмывания имеют ограниченный успех. Дело в том, что в отличие от централизованных бирж, децентрализованные площадки все равно отображают каждую конкретную сделку.

Иногда злоумышленники прибегают к использованию централизованных площадок, регистрируя аккаунты на подставных лиц. Впрочем, такая схема едва ли жизнеспособна, поскольку мониторинговые сервисы сразу информируют биржу в случае поступления «грязной» крипты.

Есть сценарии, когда злоумышленники пытаются отмыть деньги с помощью ориентированных на приватность криптовалют. Однако такие криптовалюты почти не поддерживаются крупными биржами, а это сразу сводит на нет возможность отмывания крупных объемов.

Относительно недавно северокорейские хакеры придумали новую схему: грязную крипту заводят на кошельки провайдеров облачного майнинга. 
Сначала злоумышленники ищут провайдеров, которые принимают крипту. Затем они кидают на кошельки провайдеров «грязные» монетки.

Пополнив баланс «грязными деньгами», преступники майнят чистую криптовалюту, хоть и получают «на выхлопе» меньше, чем было изначально на руках. Здесь, однако, стоит отметить, что мониторинговые площадки тоже не дремлют, поскольку знают адреса ключевых игроков на рынке облачного майнинга.

В заключение, можно сказать, что отмывание денег с помощью криптовалюты редко, но все же получается. Однако объемы такой активности крайне сомнительны с учетом высокой зарегулированности рынка.