Контрагент стал банкротом: чем это грозит и что делать

Вместе с практикующим юристом и арбитражным управляющим Мищенковой Марией обсудим план действий компании на случай банкротства контрагента. Поговорим о возможных негативных последствиях и способах их минимизации.

Чем грозит компании банкротство контрагента?

В действительности таких угроз довольно много. И степень их опасности зависит от того, когда вам стало известно о банкротстве партнера. Чем раньше данная информация появится в вашем распоряжении, тем лучше.

Во избежание серьезных проблем я настоятельно рекомендую всем предпринимателям систематически, хотя бы раз в месяц, проверять своих контрагентов. Причем не только на предмет наличия банкротных производств, но и на наличие судебных споров вообще.

Если вы видите большое количество исков, поданных против вашего партнера — это плохой знак. Факт ведения судебных споров с участием той или иной компании еще не говорит однозначно о возникших у нее трудностях. Но если иски «свежие», и в большинстве споров ваш контрагент выступает в качестве ответчика — это повод задуматься. Зачастую, такая ситуация является предвестником, если не маркером, банкротного состояния.

В данном случае ведение совместных проектов крайне рискованно. Любой из кредиторов, получив решение суда в свою пользу (при сумме долга 2 миллиона рублей и более), может инициировать процедуру банкротства вашего контрагента.

Чем именно грозит компании банкротство контрагента?

В случае банкротства контрагента сложностей не избежать. Во-первых, это повлечет расторжение договора и взаиморасчетов по нему. Но это меньшее из зол. Хуже всего то, что все платежи, ранее совершенные банкротом в вашу пользу, могут быть оспорены и признаны недействительными.

Дело в том, что процедура банкротства позволяет ее участникам оспаривать сделки (или отдельные платежи) должника, совершенные за 3 года до введения процедуры, если какие-то сделки видятся им подозрительными. Подробнее о том, какие именно операции могут быть оспорены и в каких случаях, вы можете почить в моих публикациях.

Таким образом, при банкротстве контрагента вы рискуете не только не дождаться оплаты за проделанную работу, но и потерять деньги, полученные ранее от обанкротившегося контрагента.

Каким образом можно выявлять факторы риска на ранних стадиях?

Существуют много возможностей для отслеживания статуса контрагентов. Вот некоторые из них:

•  электронные сервисы, позволяющие отслеживать деятельность контрагентов в онлайн-режиме, например, Контур Фокус и другие подобные агрегаторы;
• Федресурс, где размещаются сообщения обо всех юридически значимых событиях компаний;
• Картотека арбитражных дел. Здесь вы найдете информацию обо делах, находящихся в производстве арбитражных судов.

Что делать, если у контрагента возникли финансовые сложности?

Если в результате мониторинга вы обнаружили, что ваш контрагент испытывает финансовые трудности, во избежание рисков лучше по возможности завершить с ним свои взаимоотношения.

Также необходимо провести ревизию всех документов по данному проекту, привести их в порядок при необходимости. В случае оспаривания сделки понадобится вся документация, подтверждающая реальность ваших правоотношений. Поскольку в делах о банкротстве действует повышенный стандарт доказывания, то одного договора с актом выполненных работ будет недостаточно. Суд будет, скорее всего, будет исследовать не только формальную сторону вопроса, но и фактические обстоятельства исполнения договора.

А если мы обнаружили, что в отношении контрагента уже начата банкротная процедура?

Если ваш контрагент уже находится в банкротстве, и у него имеются неисполненные обязательства по отношению к вам, необходимо срочно включаться в реестр требований должника.

Для этого следует подготовить заявление о включении в реестр требований кредиторов, в котором отразить суть ваших требований и основания их возникновения. К заявлению, разумеется должны быть приложены все документы, подтверждающие заявленными вами требования.

Комплект документов необходимо подать в тот арбитражный суд, который ведет дело о банкротстве, предварительно направив копию арбитражному управляющему.

Все требования к должнику с момента введения процедуры банкротства могут быть рассмотрены только в рамках банкротного дела. Если вы заявите свои требования в рамках отдельного арбитражного спора, они будут оставлены судом без рассмотрения.

По итогам рассмотрения вашего заявления суд, в случае обоснованности требований, выносит определение о включении их в реестр требований кредиторов.

С этого момента вы являетесь конкурсным кредитором и обладаете всеми правами, предусмотренными для данной категории лиц Законом о банкротстве.

В какой срок необходимо заявить свои требования к должнику-банкроту?

Процедура банкротства юридических лиц предусматривает 2 окна для включения кредиторов в реестр требований.

Первый период составляет 30 дней и начинается с момента введения процедуры наблюдения. Точнее, с даты публикации арбитражным управляющим сообщения о данном факте.

Если вы поздно обнаружили проблему и не успели включиться в реестр на стадии наблюдения, вторая возможность заявить свои требования появляется у кредитора после открытия конкурсного производства. Здесь период на подачу заявлений составляет 2 месяца с момента публикации сообщения.

Важно успеть именно подать заявление в суд. Тот факт, что рассмотрено оно судом будет несколько позже, значения не имеет.

Что делать, если кредитор не успел заявить о своих требованиях в указанные сроки?

Если вы не уложились в сроки, отведенные Законом о банкротстве, боюсь, рассчитывать на погашение своих требований, уже нет смысла.

Дело в том, что распределение конкурсной массы, то есть активов, имеющихся у должника, происходит в строго определенной последовательности.

Так вот, кредиторы, чьи требования были предъявлены после закрытия реестра (так называемые «зареестровые кредиторы»), получают удовлетворение в самом конце этой очереди. Стоит ли говорить, что в подавляющем большинстве случаев им ничего не достается?

На самом деле, и реестровые кредиторы по итогам распределения имущества должника часто остаются не у дел. Если компания банкрот, то очевидно, средств у нее в лучшем случае не много, на всех не хватит.

Тем не менее положение реестровых кредиторов существенно лучше. Помимо перспективы получения денег, они имеют еще ряд преимуществ перед своими зареестровыми коллегами. Например, имеют право голосовать на собрании кредиторов и самостоятельно оспаривать сделки должника.

Допустим, мы включились в реестр требований кредиторов. Что дальше?

Дальше все зависит от вас. Вы можете просто жить дальше своей жизнью, ожидая, когда процедура пройдет все этапы и будет завершена.

Или вы можете быть активным участником процедуры банкротства, по возможности влиять на нее и ее результаты. Для этого у конкурсных кредиторов есть определенные права, в том числе:

• получать подробную информацию о ходе процедуры;
• взаимодействовать с арбитражным управляющим;
• обжаловать действия управляющего, если считаете их неправомерными;
• инициировать привлечение контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности;
• оспаривать сделки должника;
• участвовать в собраниях кредиторов, формировать вопросы повестки дня.

Все эти инструменты предусмотрены Законом о банкротстве. Умелое их применение дает возможность конкурсным кредиторам влиять на ход процедуры и ее возможный результат.